發布時間：2022-04-04 02:15:33
序言：寫作是分享個人見解和探索未知領域的橋梁，我們為您精選了8篇的經濟研究管理論文樣本，期待這些樣本能夠為您提供豐富的參考和啟發，請盡情閱讀。
1。主流化原則：網景公司相信，要使導航者這個網絡瀏覽器軟件在市場中獲得成功，必須激發大量需求。因此，他們采取了特別行動，免費贈送4000萬份軟件。通過快速形成巨大的市場占有率，導航者成為這個領域的標準。這種為了贏得市場最大份額而贈送第一代產品的做法被稱之為主流化原則。主流化原則有助于吸引顧客，迅速提高市場份額，使企業在市場上占有主流地位。
在網絡經濟中，最初建立數字產品和基礎設施的費用很大，繼續擴張的成本卻很小，由此產生了新的規模經濟。而且，每生產一個產品，也是一個學習的機會。企業從生產中獲得了經驗，不斷改進生產流程和技術方法，可以使成本降得更低一些。因此，爭奪市場份額或爭奪顧客，對企業來說是取得競爭優勢的必由之徑。你占領的市場份額越大，你獲利就越多。前期付出巨大的代價，會在后期得到豐厚的補償。在網絡經濟中，很多成功的公司都采用了主流化原則。
主流化原則可以推廣為：企業降低價格、鎖定特定的用戶群，發展長遠的顧客。所謂鎖定，是指通過吸引顧客，使顧客無法放棄你的產品以占領市場的過程。由于慣性、懶惰與時間的珍貴，人們愿意始終只與一個相對固定的公司進行交易。低價推動的正反饋機制是主流化原則的靈魂。微軟公司通過每六個月發行一個新版本的方法，從用戶身上獲取大量利潤。原用戶不但本身被鎖定在微軟產品上，通過重復購買產生累積效應，而且還會向其親戚朋友進行推薦，使微軟產品的影響迅速擴大，在消費者心目中逐步變成一種時尚，一種非買不可的產品。這時，該產品已取得主流地位。1994～1995年間，由于鎖定了用戶，微軟公司的市場占有率迅速從62%激增到達到壟斷狀態的77%。
2。個人市場原則：在傳統經濟中，通行以全體顧客為對象的大批量生產、大眾化銷售方式。在網絡經濟中，出現了“柔性生產”技術。由于互聯網的互動作用，企業易于了解消費者的個人偏好，可以借助于網絡和計算機，適應個人的需要，有針對性地提供低成本、高質量的產品或服務。個體化產品的售價要比大批量生產的產品價格高，這不但因為支出的成本較高，而且因為它更容易激起顧客的購買欲望。BroadVision可在網上向人們提供經過剪裁的個人報紙。只要說出你感興趣的新聞的范圍、類型和側重點，以及對于版面設計或其他方面的基本要求，你就能得到一份充滿個人色彩的、圖文兼茂的報紙。
如果公司能在遵循個人市場原則的同時，依據達維多定律，不斷更新產品、提高質量和降低價格，企業就能擁有更強的競爭實力和更大的增長潛力。
3。特定化原則：與個人市場原則密切相關的是特定化原則，即挖掘個人市場，然后瞄準市場中某類特定顧客。公司必須首先找出具有代表性的個人習慣、偏好和品味，據此生產出符合個人需要的產品。然后，公司找出同類型的大量潛在客戶，把他們視作一個獨立的群體，向他們出售產品（服務）。為了吸引特定顧客的注意力，公司應迎合他們共同的人生經歷、價值觀念和興趣愛好，創造一個虛擬社會，喚起一種社區意識。虛擬社會能使客戶樹立對品牌的忠誠。在建立虛擬社會上投入的越多，得到的客戶忠誠和收入回報就越多。一項產品一旦成了虛擬社會注意的焦點，它就達到了鎖定客戶的目標，該社區的成員將會拒絕購買其他同類產品。為了鎖定客戶，僅靠產品的品牌化是不夠的，客戶還應因其忠誠而受到獎勵。瞄準特定市場是一個循環往復的過程：公司跟蹤調查單個顧客的消費行為，將有關數據輸入電腦，從而對某一消費者群體的購買行為作出預測，并施加一定的影響，如郵寄廣告或有針對性的購物指南。對于那些老客戶，還可以享受額外的打折優惠。
瞄準特定客戶，是弱小公司的最佳策略。由于小公司的資源和能力有限，只能瞄準范圍有限的特定客戶群。隨著鎖定一部分客戶并不斷擴大戰果，公司可遵循主流化原則迅速提高市場占有率。但是，隨著市場份額的上升，瞄準特定市場的效果也就逐步下降，因為未受控制的份額在迅速縮小。當然，隨著公司的發展，它所瞄準的客戶的范圍將會不斷擴大。
4。價值鏈原則：一種產品的生產經營會有多個環節，每個環節都有可能增值，我們將其整體稱作價值鏈。
價值鏈原則包括三層含義。其一，公司不應只著眼于價值鏈某個分支的增值，而應著眼于價值鏈的整合，著眼于整個價值鏈的增值。其二，公司應盡可能多地擁有或控制價值鏈上的分支，并從中賺取盡可能多的利潤。其三，公司應縮短價值鏈，獲取由被砍掉的價值鏈分支曾經獲取的收入。
價值鏈的每一環節都應有價值增值，并使價值乘數達到最大。所謂價值乘數，是指增值總量與增加的投資之比。價值乘數的大小與客戶數量、反應率、結帳率（實際購買人數）和價格成正向關系，與廣告費用成反向關系。公司應設法穩定價格、增加客戶數量、提高反應率和結帳率，減少廣告費用。而要做到這一點，關鍵是瞄準特定市場、創造虛擬社會，鎖定比較狹窄的客戶群；或者運用“柔性生產”，使個人需要得到較大的滿足，使產品可以有更高的售價。換而言之，個人市場原則和特定化原則可使價值乘數達到最大化。
在價值鏈的整合中，合作具有至關重要的意義。由于技術的發展和產品的專門化，使PC機市場極大地分化了。控制器、調制解調器、聲卡、打印機、操作系統等均可單獨出售。任何一家公司都無法在上述所有領域中占據優勢地位。而且，在網絡經濟中，要求產品在極短的時間內不斷提高質量和降低成本。如果每一個分支都是獨立的，便可能出現無利可圖的情況。因此，對分散的價值鏈進行組合、建立合作關系，使每一個公司都能依據自己的相對優勢，在自己控制的價值鏈分支上發揮最大的作用，就能使整個價值鏈實現增值，使所有的合作伙伴都贏利。例如，微軟公司與英特爾公司攜起手來，從其互補性產品中獲得最大利潤。幾萬家微軟公司的合作經銷商依靠整個價值鏈來獲益。它們提供專門化程度很高的目標產品，從而推動了Wintel產品的主流化。
蘋果公司生產的Macintosh電腦，不需任何附加裝置就能立刻運行。而采用Wintel技術的電腦使用時卻必須加上聲卡、顯卡、網卡、CD—ROM、鼠標等。因此，在PC機發展之初，蘋果公司的優勢非常明顯。但是，在電腦技術日新月異之時，蘋果公司卻未能繼續生產出性能最優的磁盤驅動器等部件，Macintosh電腦逐步走向劣勢。而適應高度分化的市場、進行廣泛合作的Wintel產品，卻贏得了極大的成功。①軟件業也是如此，綜合性的軟件包，已被單個程序組所取代。因為前者不能與后者的最優組合相抗衡。很多其他行業的公司，也已把合作看成是高度利用外在資源、充分發揮自身優勢、迅速增強實力的有效手段。
在控制價值鏈分支上，最能帶來巨額利潤的是建立一個新的價值鏈，即建立一個由相關公司組成，存在著上、下游關系的產業。例如，微軟公司是一個產業，蘋果公司只是一個公司。微軟公司產業不僅包括了本公司，還包括成千上萬個開發商、合作伙伴和追隨者。索尼等游戲機制造商出售的游戲機是虧損的，但它可以鎖定用戶并將之納入自己的價值鏈中。索尼公司不但可以通過出售游戲軟件大發橫財，還可以從影院、快餐店及玩具制造廠等生產相關產品的價值鏈的分支上獲取利潤。
控制價值鏈分支的一個捷徑是公司兼并與收購。它可以使公司迅速擴大市場份份額、取得競爭優勢。1995年，麥卡菲的合伙人通過與Saber微軟公司的合并，獲得PC網絡管理程序41%的市場份額。1996年，Adobe公司在2D（二維圖形制作）軟件中遙遙領先，但在3D（三維圖形制作）軟件中卻落后了。反之，Autodesk公司在3D中是競爭者，在2D中卻毫無影響。后來，兩家公司合并，壟斷了圖案編輯軟件市場。②
網絡經濟的最大特點之一，是取消了某些中間環節，從而取消了中間商，使消費者可以直接與產品制造商或服務提供商進行交易，并享受到售后服務。消費者可以足不出戶，購買到世界各地的產品。因縮短價值鏈而得到的利益，由網絡公司、制造商和消費者共同分享。中間商之所以存在，是由于信息不對稱，即制造商可能不太了解消費者或其他制造商的有關信息，消費者對制造商的情況或有關專業知識幾乎一無所知。在網絡經濟中，降低了尋找、收集信息和學習知識的成本，使中間商失去了存在的意義。
5。適應性原則：由于互聯性的存在，市場競爭在全球范圍內進行，市場呈現出瞬息萬變之勢。精心制定好的發展計劃，很可能在轉眼間就成為一堆廢紙。因此，對公司的經營策略及時作出調整，或使公司的組織結構具有足夠的彈性，以適應市場的急劇變化，已成為任何公司必須遵循的最基本的競爭原則之一。公司的適應性原則包括三方面的內容：公司產品的適應性、公司行為的適應性和公司組織的適應性。
（1）公司產品的適應性：即公司產品（服務）能適應消費者不斷變化的個人需要。在“個人市場原則”中，對這一點已經進行了闡述。
（2）公司行為的適應性：即公司行為要適應市場的急劇變化——
①讓市場來管理——讓市場對公司的產品（服務）進行評價，并以此為依據不斷作出改進，以滿足消費者的需要。例如，網景公司發起“尋錯獎勵”運動，發動顧客發現它所生產的軟件存在的問題。
②讓市場來定價——不是由公司來給產品（服務）定價，而是時刻由市場來定價。幾乎每個定單都由與網絡相連的任何制造商竟價。
③讓市場來營銷——市場可以非常有效地促銷你的產品。網景公司初期贈送瀏覽器軟件的舉動，就是這方面的典范。通過發放足夠多的產品，會擴大其影響力，使人們開始議論你，對你的產品產生濃厚的興趣，繼而需要你的產品，并按照你開出的價格付賬。
（3）企業組織的適應性：即企業組織要富于彈性，能隨著市場的變化而伸縮自如。公司組織通常等級森嚴、權力集中。在網絡經濟中，面對著大量信息的快速傳遞，面對著市場的急劇變化，面對著全球范圍的競爭對手，現有的僵化的組織結構已經難以為繼了。如果任何一項行動都必須等待公司總裁的批準，這項行動往往會變得毫無意義。③
在傳統經濟中，一個組織有如根據一定功能，經過精心設計、制造的機器。一旦機器制造完畢，它就基本上定型了，最多進行小幅度的調整與改造。設計機器式組織的目的是為了保證高效率。
在網絡經濟中，由于外界環境的變化極其迅速，推動公司發展的不再是效率，而是高度的適應性。應該把公司看成是有機體，它可以感受環境、適應環境，甚至改變環境。市場環境則是一種選擇機制，它可以判定哪種有機體更適合生存。公司可通過下列幾種手段來設計自己的組織結構，使之具有高度的適應性。
（1）多元化：圣達菲研究所只有三個長期的職員，分別是物理學家、經濟學家和生物學家，其余的雇員都是短期性質。它使跨學科的工作人員每天聚集在一起，平等參與討論會中的任何一個話題。由于環境的變化是多方面的，多元化的思想和不斷變化的新成員帶來的新思想，增強了該組織對市場的適應性。
（2）可滲透邊界：一個組織的邊界應該是模糊的，具有可滲透性，使組織可以隨時吸收它所需要的人，揚棄它暫時不需要的人。以快速變化著稱的投資銀行，為了對市場上的新機會迅速作出反應，以小組作為其基本組織單元。每個小組成員可隨時更新，增加能帶來新技術和新思想的成員和與外部專家的關系。投資銀行鼓勵員工相互交流，并與組織之外的人交流，對建立新關系的員工予以獎勵。滲透性的組織可以輕而易舉地建立關系，并借此把知識、人才和機會抓到手中。
（3）大與小的辯證法：傳統上認為，大公司由于盛行，難以適應市場變化。小公司則反應敏捷，具有很強的適應性。但是，在網絡經濟中，小公司也存在著問題，為發展經濟網要消耗大量時間和人力資源，降低了公司的經濟效益。在網絡經濟中，公司要既大又小。它要足夠大，以便具有足夠大的視野，把握全球市場的轉變，進行大規模的投資。它又要足夠小，以便靈活、機動、目標單一，能對市場的變化作出即時反應。要做到大與小的統一，關鍵在于如何看待基礎實施。軟件、網絡、工藝、資本設備都是基礎設施的一部分。一個公司不必擁有基礎設施，但可以利用它并從中獲益。
一家小公司可以租借具備技術和行政支持的辦公場所，在世界范圍內購買企業的軟件包，從專家那里獲取有用的市場信息；可以通過聯合其他公司，利用其他公司的能力，從而使自己保持很小的實體部分，但在功能上卻變得非常強大。這時，它可以同時享有大公司和小公司的優勢而避免了它們的劣勢。
對一家大公司來說，在創建龐大的基礎設施的同時，建立若干小的團隊，使之容易聚集、容易解散，并具有獨立行動的能力，可以讓專業人員最大限度地發揮他們的聰明才智。摩根·斯坦利投資銀行就是這樣運行的。公司的聲望吸引了人才，持續保持的顧客關系帶來了機會，金融資本在市場上產生了影響力。但是，這一切都是由若干機動靈活的小團隊完成的。它們充分利用龐大的電信網和數據庫等基礎設施，使之發揮出最大作用、創造出最大價值。
資料索引
①《非磨擦經濟——網絡時代的經濟模式》P132
[美]T·G·勒維斯江蘇人民出版社2000年
②《非磨擦經濟——網絡時代的經濟模式》P95
[美]T·G·勒維斯江蘇人民出版社2000年
關鍵詞：假定個人社會經濟人道德人方法論
經濟人假設作為經濟學中的經典假設即使僅從亞當-斯密算起，也已經使用了200余年。在這其中，關于經濟人假設是否合理有效的討論、詰難、爭吵一直不絕于耳。對于經濟學而言，我們是否需要一個完整的對人的假設，如果需要，到底那一種假設是最合理的——或者是給我們的經濟學研究帶來最小麻煩的？這是本文力圖討論的問題。本文將圍繞這個中心展開，并結合各種代表性的思想進行比較分析，希望得出一個令自己滿意的結論。在文章的第一節將先對“人的假設”進行具體的定義并對現有的本領域的論文進行總結；第二節討論對人假設的必要性和重要程度；第三節試圖探詢一種合理的最有利于經濟學的一般化假設；在文章的最后則說幾句與本文相關又不相關的閑話。
一、討論前的準備
所謂對人的假設，是指為了經濟學分析、解釋、推導的需要對微觀的人的特點進行抽象，并根據這種抽象分析其決策和行為。在這里要注意到的是，在絕大多數情況之下，對人的假設都是為了經濟學研究的需要而作出的，其直接目的是為了簡化條件以便給出明確結果；而絕不是為了對人的特點或者“人性”作出描述甚至是評論性的結論。另一方面，要保證經濟理論不是胡說八道，其對人的抽象（如果這項理論認為需要這樣的抽象的話）也必須以現實為基礎。
依照以上的定義，由于經濟學研究角度、研究需要的不同，對于人的抽象也是各不相同。同時，一千個人眼里有一千個哈姆雷特，經濟學家對人性不同的看法也影響了其對人的假設，——甚至有人認為這位令人無法捉摸的王子根本就不該在經濟學的舞臺上出現。無論如何，經濟學中眾多的對人的抽象也吸引著學者對其進行比較分析，同時也本著經濟學家“最優化”的嗜好試圖找到其中的最合理的一個。
國內外對這方面的研究成果，一般以“經濟人”名義冠之，盡管有不少人會把“道德”、“非理性”、“效用人”等等作為與“經濟人”并列的概念進行研究?？偟膩碚f基本是在經濟人這一命題下描述經濟學中對人的假設的演化過程。
筆者可以找到的英文文獻有三篇，它們是《理性經濟人》（馬丁-霍利斯，愛德華-內爾,1975）、《有思想的經濟人》（米茲，1991）、《近代經濟人的靈魂》（梅爾斯，1983），他們都以“經濟人”這以假設為中心，評述了對人的各種抽象。值得注意的還有《現代制度主義經濟學宣言》（霍奇遜，1993），其中的第三章“在個體主義的方法論背后”從方法論的角度對主流經濟學中的人的抽象進行了總結并提出了經濟學研究是否應該從人的基本假定開始的問題。
國內本領域最出色的作品是《經濟人與社會秩序分析》（楊春學，1998），該書從17世紀霍布思的“人性自私論”開始，直到現代新制度經濟學以及加里-貝克爾的“效用最大化”說，系統總結并評述了經濟學上對人性假設的各種思想及其演進。另外值得一提的是該書把“經濟人”作為一個完整的經濟學命題而不是研究方法進行討論，這是與本文的方向有所不同的。其它此方面的文獻也較多，但其成果基本不出劉氏的范圍。至于一些關于“社會主義市場經濟是否需要經濟人”的問題，筆者以為已經超出經濟學研究方法的討論，對此類文獻未予理會。
最后要指出的是，幾乎所有此類文獻，都沒有把經濟學的有關闡述加入進來。唯一能夠找到的是“經濟學與新制度經濟學關于“人”及其經濟行為特征的分析比較”（胡均，劉風義，2001）1，該文把經濟學中的“人”與新制度經濟學中的人進行了比較，其對經濟學中的“人”的總結相當精辟，本文的對其某些觀點進行了參考。
二、起點：個人，還是社會？這是個問題
我們的研究對象，不是一些簡單的個體，而是一些在社會秩序中占有一席之地的社會個體……為了了解這種個體，我們必須把它放在其全體環境中來加以研究；而為了了解這種群體，我們有必須了解那些個體，因為正是這些個體之間相互關連的行為組成了社會群體。
——索洛蒙-阿希（1952）
在討論經濟學中人的抽象前，我們先要確定它在經濟研究中的地位，是基礎性的還是附帶討論的。如果說人的行為目的和方式可以完全由外界條件——比如社會習慣、制度等決定，那么對人的抽象也就不那么重要。如果經濟研究可以從其他方面而非個人（或者微觀經濟主體）的行為開始的話，那么我們可以模仿帕雷托的句式說：“給我一組外部條件，那么個人就可以消失?！?
在這個問題上有兩種比較極端的觀點，一種是個人主義方法論，強調以拋開一切外部條件的個人主義為出發點。馮－米塞斯3用明確而有說服力的語言宣稱，對社會經濟現象的分析，要從人類行為的有目的性和目標導向這個前提出發。并且根據因果論的推導，個體有目的性乃是一切社會行為的充分起因。換而言之，這種目的（也許應該加上偏好）在這里被預先給定，“人”的抽象已經清晰地決定，并以此出發進行其經濟研究。應該說絕大多數絕大多數經濟理論都或多或少地因循了這種方法論。斯密的“經濟人”命題也是明確地由微觀的自利的個人開始的。
另一種觀點則恰好相反，他們批判斯密、李嘉圖把那個時代的人不是看作歷史的結果，而是看作歷史的起點，并認為合乎自然的的個人不是歷史中產生的而是由自然產生的觀點。同時他們也反對把人的范疇永恒化，得出一個一般性的規律性的抽象。持這種觀點的突出代表就是經濟學?？v觀在經濟學方面的論述，盡管其一再申明不否定個人在社會經濟活動中的能動性，認為個體具有潛在地改變其關系規則地能動作用，批判那種“認為人是環境和教育地產物”地機械唯物主義觀點；但是根據其對人的定義——“社會關系的總和”，即“人的本質不是單個人所固有的抽象物，在現實性上，它是一切社會關系的總和”，4我們可以認為經濟學的出發點是社會而非個人。進一步的證據在于其以物化的生產資料為標準的階級劃分，各個階級的利益和目標是既定的，個人的目的和行為服從其所屬階級。用比較簡單的推導來說即是社會存在的生產資料所有制決定了階級意識，階級意識決定了個人行為。因此其經濟學的起點是社會而非個人，對個人的假設也相形見拙了。如我們前邊說到的那樣，王子由主角變成了配角，甚至有下崗的危險。
當然，越來越多的人的觀點則介乎于兩者之間而有所側重，比如新制度經濟學亦是以人為起點，但其在假定人的目的與偏好時卻又肯定社會制度會予之影響。可以算是兼顧了。但是從根本上來說人脫離不了個體本位的藩籬。
論文經濟人、道德人、階級人及其他來自免費
我們這里無意討論哲學問題，但社會與個人的相互依存相互矛盾由的確蘊涵了太多的哲學思考。在這里不準備仔細討論它們的關系（我想已經有足夠多的大腦給出了足夠多的答案），我們并不討論雞生蛋還是蛋生雞卻一樣能煎出美味的荷包蛋，因為我們以煎雞蛋為目的從而以雞蛋為起點。同樣的道理，經濟研究的目的決定了其起點。不同的起點也決定了不同理論的局限性。如果我們把經濟學對象定義為穆勒的四分法即“生產、交換、分配、消費”的話，在絕大多數情況下，微觀主體是我們需要直接面對的，那么一個準確合理的人的假設就是非常重要的而且對研究的方向的作用也是決定性的，那么在過多的拘泥與誰決定誰也是不明智的。
這樣得出結論也許有逃避問題之嫌，那么我們再提出一種區分的方法——把變量較多，較難認識的作為假設前提進行抽象，并以此為基礎進行討論。相對社會而言，個人的偏好與目的更難于把握也更難于追根溯源，一個人為什么一定要實現利潤最大化（或者另一個偏偏不喜歡）？這樣的原因實在是不好把握。我們假定的往往是不能通過邏輯推理而只能經驗抽象的，那么社會就相對簡單得多了。誠如加里-貝克爾所言：“口味這個東西是不能討論的?！庇谑菓撘哉l為起點也就顯而易見的。
最后指出的，我們不否認某些領域從社會出發會更恰當，一種騎墻的表述方式是“約束條件下最大化”，這樣研究者到底愛從條件還是主體來研究就自便了。這實在是個不受指責的好辦法。
三、人的假定：是一個兩個，還是很多很多？
人類的經濟模式當然不是唯一的模式。社會學向我們提供了了解人、了解人的社會關系的另一種方法；心理學也是這樣。但是，從科學觀點來看，真正的問題是在這些工具中，即在‘經濟學模式’、‘社會學模式’、‘政治學模式’或‘心理學模式’等工具中間，找出最有效和‘競爭能力最強’的工具，以便盡可能準確地抓住人類社會的復雜本質，……
——亨利•勒帕日（1977）
如果我們的經濟學確實需要一個“人”的假設的話，那么我們應該以什么樣的標準來衡量我們的假定，什么樣的抽象才是最合理的?同樣是亨利•勒帕日（1977）給了我們一個標準：“一種科學工具的價值是不能以其假設的現實程度來衡量的，重要的是這些假設是否簡單明了，是否有效，以及二者之間的關系如何。……最好的假設不一定是最接近復雜現實的假設，而是那種盡可能簡單明了，并且有盡可能大的解釋和預見能力的假設?！边@是一種純粹的效率原則。但是，經濟學的確不應該含蓋太多的價值判斷。作為一門科學，主觀上的價值判斷會極大的影響其解釋和預見能力，經濟世界如同物理世界一樣并不會因為我們認為它是什么就會如我們所愿。事實上，即使我們能在一時之間欺騙自己欺騙世界，但結果不是關起來的門窗終于漏了風就是屋里的東西最終發了臭?？傊P者堅持經濟學純粹的科學性，因此這樣的經濟學也只需要一種假設：最簡單最有效的那種。
一證券經紀人的界定
最新頒布實施的《證券公司監督管理條例》（下簡稱“條例”）首次對對證券經紀人的概念做了界定。條例第三十八條明確規定：證券公司從事證券經紀業務，可以委托證券公司以外的人員作為證券經紀人，其進行客戶招攬、客戶服務等活動。證券經紀人應當具有證券從業資格。證券公司應當與接受委托的證券經紀人簽訂委托合同，頒發證券經紀人證書，明確對證券經紀人的授權范圍，并對證券經紀人的執業行為進行監督。證券經紀人應當在證券公司的授權范圍內從事業務，并應當向客戶出示證券經紀人證書。由此可得出以下結論：
第一，經紀人受證券公司的委托從事證券經紀業務，和證券公司之間是一種關系。第二，證券經紀人在證券公司從事證券經紀業務的過程中證券公司為投資人提供一些服務，但法律沒有規定證券公司必須雇傭證券經紀人來開展證券業務，而是證券公司可以按照經營方式和業務開展的需要委托公司之外的人員做證券經紀人。第三，法律規定證券經紀人首先要有證券從業人員資格，其次，要和證券公司簽定委托合同，在證券公司授權范圍內來開展業務，不能超越授權。
從目前市場實際狀況看，證券經紀人就是在證券經營機構中專門從事客戶招攬、客戶服務、產品銷售業務，其薪金所得與其所招攬客戶資產額、交易量或產品銷售量掛鉤的市場開發人員。證券經紀人主要分為兩類：一是作為證券經營機構正式員工的證券經紀人，通常稱作客戶經理；二是非證券經營機構正式員工的證券經紀人，一般稱作居間人、經紀人、營銷代表。但他們不是所聘用機構的正式員工，管理松散。其中，第二類證券經紀人未被納入證券公司員工管理，數量多且規模龐大，存在諸多管理問題，應當首先進行規范。因此，本文所探討之證券經紀人，在無特別說明情況下，專指各證券公司未納入員工管理的自然人形態的證券經紀人
二我國證券經紀人現狀及存在的問題
隨著券商經紀業務競爭的日益激烈，經紀人制度作為爭取客戶與占領市場的一種競爭手段被越來越多的證券公司所采用。國內大部分券商都擁有了自己的經紀人隊伍；通過經紀人開發客戶、為客戶提供信息咨詢、根據客戶的交易量給予經紀人一定比例的傭金提成已成為一種普遍的經營模式。經紀人制度在我國證券市場已形成了一定的規模。
經紀人制度實施以后，通過人員轉崗、效益與業績掛鉤等方式使普通員工逐漸向經紀人轉變，員工收入直接與交易量掛鉤，員工的工作積極性與憂患意識都得到了明顯提高，大大提高了工作效率與服務質量。經紀人制度對證券公司經紀業務的發展的確產生了一定的促進作用。
但是，不少證券公司在起用證券經紀人時，短期目標太明顯，與證券經紀人自身業務水平、道德素質相比，更多地注重證券經紀人的客戶資源，使得證券經紀人制度在實際運行過程當中存在著很多問題。主要表現在：
第一，經紀人制度的具體運作方式較不規范，呈現多樣性。我國證券市場尚處于發展初期，證券經紀人相對來說又是一種較新的事物，對于證券經紀人尚無統一行為規范。這就使得各家證券公司在經紀人制度的具體實施中采取了各種形式，甚至在同一證券公司內部也不盡相同。具體而言，這些差別主要體現在：經紀人與券商是否為隸屬關系；經紀人是否享受或部分享受原有工資福利待遇；經紀人傭金提成比例的高低；券商對經紀人的業務支持程度；經紀人之間是否存在分工與協作等幾個方面。
第二，證券公司員工實際業務水平與證券經紀人標準存在較大差距。一名成功的證券經紀人需要有全面的證券專業知識與良好的社會關系為基礎。而目前國內證券經紀人主要是由各證券公司營業部員工轉崗而來，在知識結構、信息渠道、社會網絡等方面都與證券經紀人的標準存在相當大的差距。
第三，證券經紀人缺乏證券公司有效的業務支持，主要依靠自身力量發展。證券經紀人制度的實施是一項綜合工程，不是只需要一批經紀人與一個分配制度；更需要證券公司從交易支持、專業培訓到信息咨詢等多方面的支持與配合，以為證券經紀人創造一個良好的發展環境。目前很多證券公司對經紀人制度的認識存在一定的偏差，認為只要實行經紀人制度就一定會促進經紀業務的增長與發展，而對證券經紀人缺乏有效的業務支持與必要的管理。從而使得證券經紀人只能依靠自身力量開展業務，在客戶基礎相對薄弱與普遍業務素質較低的情況下發展就極為困難與不均衡。這就使得證券經紀人與券商存在離心傾向，客觀上導致了包括全權代客理財在內的一些違規行為的發生。
三如何規范證券經紀人的管理
目前證券市場中經紀人制度實施的現狀，亟待改善。但是條例卻沒有對證券經紀人的隸屬問題，以及如何規范證券經紀人管理作出明確的規定。在此，筆者認為可以從以下方面著手來規范證券經紀人的管理。
第一，納入員工管理，建立多層次的證券經紀人管理體系
條例規定，證券經紀人和證券公司之間是一種關系。也就是說，證券經紀人與證券公司之間的關系是兩個獨立的法律主體的業務合作關系。筆者認為這種界定是存在問題的，應當將證券經紀人與證券公司的關系改變為職務關系，即將證券經紀人納入證券公司員工管理。此外，還要建立證券監管部門和證券自律組織對證券經紀人進行監管和自律管理的管理制度。通過上述安排，建立起證券業協會負責制定、落實行業內經紀人自律管理要求、證券公司負責本公司證券經紀人規范管理的實施、監管部門對證券經紀人管理進行監督的多級規范體系。
第二，建立證券經紀人資格考試和培訓制度
條例規定，證券經紀人應當具有證券從業資格。除此之外，各證券公司尤其是證券業協會還應當制定并建立完善、統一的證券經紀人培訓制度和培訓體系，提高證券經紀人整體業務水平和合規意識。
第三，建立證券經紀人注冊管理制度和信用檔案
為加強證券經紀人管理，提高證券經紀人業務行為的規范性，應當建立證券經紀人注冊管理制度，由證券業協會建立證券經紀人職業檔案，對證券經紀人進行注冊管理。
第四，建立證券經紀人規范管理的保障機制，維護證券市場穩定
在對證券經紀人進行規范管理的同時，必將打破證券市場現有狀態，使證券經紀人和證券公司承擔更多的義務。要做好新制度與原有市場狀況的銜接和過渡，消除新制度施行可能帶來的不穩定因素，就應當適當采取“不溯及既往”的原則，增加管理制度的靈活性。一方面，對各證券公司新聘用證券經紀人的資格、管理方式進行嚴格要求；另一方面，在允許證券公司和證券經紀人對聘用關系存續與否進行雙向自愿選擇的基礎上，給予不具備相應資格的證券經紀人一定的過渡期，鼓勵其取得相應資格，維護市場穩定。
第五，證券監管部門和證券業協會應當承擔更多的監管、管理責任。
證券監管部門和追求將協會應該對整個市場證券經紀人動態進行緊密關注，樹立綜合監管理念，通過證券公司、證券營業部相互競爭關系建立起相互監督體制，防止違規聘用證券經紀人的行為，特別是無證券經紀人資格的證券經紀人掛靠其他證券經紀人名下從事證券營銷活動。
第六，增加投資者的知情權。
證券經紀人薪酬激勵機制并不能完全保證證券經紀人與客戶利益的一致性。為防止證券經紀人以不正當手段誘導客戶進行不必要的交易，證券公司應當對證券經紀人客戶進行業務、風險方面的書面提示，使相關客戶了解證券經紀人行為權限，知悉自身、證券經紀人、證券公司三者間利益關系；同時，證券公司要建立證券經紀人客戶回訪機制，定期對證券經紀人客戶進行回訪，增強證券經紀人業務的合規性監督。
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關鍵詞:商業地產運營模式資本運營產權式商鋪頤高模式萬達模式
隨著我國商業地產的迅猛發展,與商業地產相關的理論研究也逐漸成為學術界的嶄新課題。目前在商業地產領域有“萬達訂單模式”、商業地產產權式商鋪銷售運營模式、房地產投資信托等等。
本文認為商業地產運營是個系統工程,并從商業地產運營的構成分析入手,結合成功案例和具體實踐,從系統角度對商業地產運營模式進行了研究,并提出了一種商業運營商占商業地產運營主導地位的新型商業地產運營模式。
商業地產運營構成研究
商業地產運營環節構成
本文認為,商業地產運營環節應主要由地產開發、商業運營和資本運營等三塊構成。在商業地產整體運營中,商業是核心和本質,項目的成敗最終取決于其商業運營的成敗;地產開發是基礎和表現,沒有主要包括拿地和建設的地產開發,附著其上的商業運營則失去了必要的基礎和載體;資本運營是線索和目的,商業地產運營的各環節都由資本運營實現耦合,并且任何商業項目都是以良性的資本運營為最終目的。
商業地產運營主體構成
根據運營環節構成,相應的運營主體應包括地產開發商、商業運營商和資本運營商。在商業地產實際運營中,可能出現主體重合的現象,比較常見的是地產開發商同時承當了資本運營商的角色,并且承當了部分商業運營商的工作,這是我國現階段商業地產運營的一個顯著特點。
商業地產運營中的常用模式
地產開發商占主導地位
所謂地產開發商占主導地位是指地產開發商除完成地產開發外,還參與項目選址、商業運營商的選擇,并主導整個運營過程的資本運營。
從功能來講,地產開發是商業地產運營的基礎和表現。地產開發是個階段,而商業地產運營是個長期,所以從這個角度上考慮,地產開發商并不適合整體運營的主導地位。但地產開發商具有資金雄厚、土地儲備豐富、拿地、建設和銷售流程熟悉的優勢,并且由于商業地產在相當一段時間里被認為首先是地產開發,然后才是商業經營。地產開發商占商業地產運營的主導地位,具有先天優勢。
萬達模式是地產開發商占主導地位類型的代表,其創新性和優勢在于:地產商充分發揮自身領域優勢,通過模塊化的標準開發可大大降低項目建設成本;通過耦合大型商業,實現了商業地產運營的內在邏輯流程;在資本運營上,也不僅僅局限于住宅的短期銷售模式,而是以地產為載體(分零銷售、整體銷售、整體上市等)實現資本運營。
但萬達商業地產模式有幾個特點值得我們關注,它們分別是:
商業地產運營中的地產開發具有地產項目本身的周期長、投資大的特點,以地產耦合商業,地產占主動對其在整個項目中的利益博弈并無益處,商業運營商可能的變更對地產運營商影響巨大。除通過地產的載體、租金的形式外,資本運營未與商業運營實現耦合。商業運營與地產開發商通過契約方式的耦合,在實現商業的持續經營上(尤其是在商業低迷階段時)存在一定隱患。
萬達商業地產模式要求作為項目主體的地產開發商同時擁有商業經營、資本運營方面豐富的能力。
商業運營商占主導地位
所謂商業運營商占主導地位是指商業運營商除完成商業運營外,還參與地產開發(主要是商業選址、商業設計和商業規劃),并主導整個運營過程的資本運營。
商業地產運營的核心是商業運營,無論是地產開發、資產運營,最終的盈利都需要商業運營來體現。商業運營商承擔商業地產運營的主導地位有以下優勢:商業運營商主導項目選址和前期規劃,為后期商業運營的成功提供良好基礎;商業運營更具穩定性和持續性;資產運營可與商業運營耦合,而不僅僅以地產為載體,可拓寬商業地產資產運營渠道和手段。
下文以頤高商業地產模式為例,分析商業運營商占主導地位的具體情況。
頤高是一家以專業數碼連鎖業務為基礎,IT藍色房產、IT網絡資訊為核心業務,融合IT相關產業于一體的全國性大型IT集團公司。其商業地產具體運營模式表現在以下幾方面:
地產耦合:頤高早期采用租賃、品牌輸出等形式實現商業擴展;近年逐漸采取購置、聯合開發等形式進入商業地產運營的前端,直接與地產開發商在資產上進行耦合,占據商業地產運營的主導地位。表現在:參與并主導商業物業的選址;用資產的形式與開發商形成強耦合;在項目之初即與開發商建立完善的開發商退出機制,獲得項目建成后的資產處置權。
資本運營:頤高通過購置、聯合開發等形式獲得房屋的產權處置權,并在此基礎上建立兼顧商業經營和物業資產的資本運營模式。
總結頤高資本運營模式,主要有以下幾點:資產介入商業地產開發,建立完善開發商退出機制,完成開發商的資本周期(投入并獲得合理回報);通過物業資產的部分銷售、物業抵押、經營型貸款或引入信托投資等形式,平衡前期資產投入;部分物業長期持有,通過持續經營獲得持續的商業收益,物業增值,滿足投資人、信托基金的投資回報。
頤高商業地產模式是一種典型的商業運營商占據商業地產運營主導地位的商業地產運營模式。該商業地產運營模式的創新點在于:
充分發揮了商業運營商在商業領域的專業性,通過資產的強耦合關系實現商業運營在整體項目運營的主導地位,進而實現商業地產運營以商業運營為核心;充分發揮了地產開發商在地產開發領域的專業性;完善的退出機制,保障地產開發商利益的同時,強化商業運營對項目的主導作用;除傳統商業地產資產運營模式外,還可實現以商業經營為載體的資產運營,使商業地產的運營更具有持續性;頤高商業模式事實上是實現了以商業為核心,以資本為杠桿的商業地產運營。
頤高商業地產模式對商業運營商提出了新的要求,除商業運營的領域能力外,還需要具備利用資本杠桿把控項目整體運營的能力。
比較分析
1.對傳統檔案管理工作觀念的挑戰：傳統的檔案管理“重藏輕用”。知識經濟時代對知識的評價標準是知識向經濟的變度，檔案工作者只有將所掌握的檔案知識和資源轉化為生產力，才能得到社會的認可。因此要改變“重藏輕用”的觀念，積極主動開發信息資源，使“死檔案”變成“活信息”，轉變服務觀念，大力開發檔案信息資源為社會和發展知識經濟服務。
2.對傳統檔案管理手段和方式的挑戰：當前，我們大部分的檔案工作仍然沿用傳統的檔案管理手段與方式。雖然有些單位使用了計算機，部分也實現了網絡化，但是網絡上并沒有多少可以傳輸的檔案信息，難以達到傳輸的高通量化和網絡化，難以形成新的知識生長點，也難以為知識經濟發展服務和供社會共享。因此，變革檔案管理手段，加速檔案管理現代化進程是檔案工作在知識經濟時代所面臨的重大課題。
3.對檔案工作者自身素質提出的挑戰：知識經濟的社會里，勞動密集型的社會結構將被知識密集型的社會結構所取代。要想在知識經濟時代有所作為，必須具備一定的理論知識和專業技能，否則將被這個時代所淘汰。因此運用檔案來傳播知識，促進經濟發展，使檔案中的知識轉化為現實的生產力，成為新的經濟增長點是檔案工作者義不容辭的責任和義務。
三、面對知識經濟時代檔案管理應采取的對策
1.要建立適應知識經濟時代檔案管理的新思路和新方法
首先，要樹立新的管理思想。在過去很長一段時間里，由于長期傳統環境下工作所形成的思維和方法上的定式，檔案工作者在思想觀念上難以將現代化管理引入到檔案工作中。近幾年，信息技術的迅速發展和對社會生活的巨大影響，已經讓檔案工作者認識到計算機、網絡等已成為檔案管理工作不可缺少的技術和工具之一。只有不斷解放思想，更新觀念，實現檔案管理思想的現代化，才能抓住機遇，開拓進取，以開放的視角，積極尋求檔案工作的生長點，在較高層面上來籌劃檔案管理的現代化建設方略。其次，要積極引入新方法和新手段。檔案管理工作現代化，不能簡單地理解為買計算機，編程或買一份軟件，輸入微機三部曲。檔案管理工作現代化是一個系統工程，它包括檔案的整理、著錄標引、數據輸入和為它們服務的分類法、詞表等檔案管理工作現代化的基礎工作。檔案原件是信息資源，是資源就有一個開發過程，計算機管理檔案不能只停留在目錄檢索那種初步的不充分的信息開發階段，而應更深入地發掘檔案信息資源，變被動等待檢索利用為主動提供各類信息服務，這就提高了開發檔案的檔次。同時，社會的需求與承認也會大大促進檔案事業的發展。在市場經濟條件下充分開發檔案信息資源變得愈來愈重要。這就要求我們檔案工作者積極探索行之有效的規范化的科學管理模式，改變封閉的現行管理方式為向外的“開放型”管理方式，使檔案服務由內向型轉為外向型，直接面向經濟，面向公眾和社會的需求。
最后，要積極拓展檔案館藏的新資源。檔案資源的現代化是檔案管理現代化的基礎，數據庫的建立則是檔案資源現代化的標志。因此，檔案部門要把數據庫建設作為信息建設的基礎工程和核心任務來抓。現行檔案館的館藏檔案多以紙質、音像、聲像材料為主要載體，電子文件和數字信息非常少，勢必影響到數字檔案館信息的傳輸和信息的提供利用，造成信息停滯和利用需求的阻斷。因此，加快檔案館原始信息的數字化轉換進程和電子文件的積累，保證可傳輸數字信息的數量，并不斷補充、更新和完善是檔案工作滿足社會需求、保持旺盛生命力的必不可少的一環。
2.要大力推進檔案管理的信息化和數字化進程
(1)建立“需求—開發—利用”的科學開發機制：首先，要立足自身資源，增加傳統的編研力度，建立特色數據庫，開展定向專題信息服務。其次，信息資源開發應充分分析并滿足用戶需求，檔案信息資源開發反映出檔案信息由保管向利用的一種高層次轉化，這將是一項以實現檔案價值為目的的信息服務工作，因此必須要處理好“需求”、“開發”、“利用”三者之間的關系。
(2)以電子文件歸檔為管理重點。當前，檔案數字化相關技術標準尚不完善，在此情況下大量開展數字化工作存在風險，有可能影響到今后的數字信息資源整合與共享。另外，盡早開展電子文件歸檔管理工作，有利于檔案工作與電子政務盡早接軌，為機關單位提供有效服務的同時，又能抓住機遇依托電子政務平臺推進檔案信息化的進程。
(3)有效整合檔案信息資源。合理整合檔案信息資源是充分發揮信息利用價值的有效途徑之一，也是深化檔案信息資源開發工作的必須。檔案信息化建設作為一項新興事業，并無多少經驗可循，理論指導又一向滯后于實踐，這就使得很多檔案部門在信息資源開發時難免各自為政，缺乏溝通，出現信息資源開發的“孤島”現象。
3.要為檔案管理人員建立多元化的繼續教育培養體系
繼續教育是全體在職檔案管理人員不斷調整知識結構，適應知識經濟時代新要求的手段。面對檔案管理信息化建設的緊迫形勢，大部分在職人員是不可能有時間和機會到高校進行系統學習的，而繼續教育采取專題講座、實習培訓、現場研討等方式，具有時間短、效率高、內容專一、形式靈活等特點，因而成為在職檔案管理人員及時提高信息素養，培養信息技能的有效途徑。
繼續教育必須制度化、全員化。所有在職人員都要定期參加各種類型的繼續教育，并要將參加繼續教育的情況列入考績、評審的范圍?！度珖鴻n案信息化建設實施綱要》中已明確提出，要“堅持各級檔案部門領導干部進修制度”。
繼續教育必須多元化、規范化。一方面要因材施教，充分利用各種教學資源，靈活開展各種形式、多個層次的檔案管理繼續教育，另一方面要嚴格審批和監管開展檔案信息化繼續教育的機構，統一繼續教育的內容體系，教學材料及實驗環境，制定規范統一的分級、分類考評體系，建立“學考結合”的專業考核制度。
參考文獻：
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[關鍵詞]福利經濟學；社會救助
一、引言
福利經濟學是一門研究如何增進社會福利的西方經濟學分支，主要研究如何進行資源配置以提高效率、如何進行收入分配以實現公平以及如何進行集體選擇以增進社會福利。社會救助是指公民因各種原因導致難以維持最低生活水平時，由國家和社會按照法定的程序給予款物接濟和服務，以使其生活得到基本保障的制度。一個真正具有生命力的制度不僅僅是一個技術設計完美無缺的制度，更重要的是把握住它的思想來源和精神基礎。社會救助制度的設計與實施，從福利經濟學的角度來說，就是要在公平和效益的博弈中最大程度地改善窮人福利的問題。在福利經濟學的歷史演進中，我們要汲取思想營養，為社會救助制度的設計提供理論指導，并在實踐中對社會救助的實施提供價值規范。
二、福利經濟學歷史演進中的主要思想
傳統經濟學對福利經濟學的思想都追溯到邊沁的功利主義上，而真正意義上將福利經濟學作為一門獨立的學科來看待，并首次建立了福利經濟學理論體系的是庇古在1920年出版的《福利經濟學》。二戰結束后，一大批福利經濟學家的出現和大量的福利經濟學文獻的出版，極大地拓寬了福利經濟學的研究領域與內容。因此，經濟學界一般將福利經濟學的發展分為新舊兩派。舊派以英國庇古為代表，新派導源于意大利著名經濟學家帕累托，為英國的卡爾多、?？怂古c美國的勒納、薩繆爾森等所倡導。
1.庇古及其邊際效用價值論
庇古以邊沁的功利主義哲學及馬歇爾的基數效用論和局部均衡論為理論基礎，以完全競爭為前提，系統地論述了福利概念及其政策應用。庇古認為個人的福利可以用他所享受的物的效用來表示，整個社會的福利應該是所有個人效用的簡單加總。在此基礎上，庇古論述了社會福利與國民收入之間的關系：國民收入水平越高，社會福利就越大；國民收入分配越平均，社會福利越大。進而針對如何衡量和增進社會經濟福利問題得出“收入均等化”的觀點，針對如何才能實現生產資源最優配置的問題得出了政府應當干預經濟的結論。社會福利之所以會因收入分配均等化而增大，其依據是邊際效用遞減規律。他認為，同一英磅的收入對窮人和富人的效用是不相同的，窮人一英磅收入的效用大于富人一英磅收入的效用。因此，將富人的一部分收入轉移給窮人會使社會總效用增大。
2.帕累托及其最優理論
新福利經濟學采用序數效用論和無差異曲線作為分析工具，否認個人間效用的可比性，排除舊福利經濟學的收入均等化理論，消費者追求的并非最大滿足的總量或最大效用的總量，而是最高的滿足水平，即最高的無差異曲線。對于資源配置的評價以帕累托最優為標準。帕累托最優的概念是意大利經濟學家帕累托提出，指的是這樣一種狀態：在這種狀態下，不可能通過資源的重新配置，在其他人的效用水平至少不下降的情況下，使任何個別人的效用水平有所提高。
3.補償原理
西方福利經濟學家們認為帕累托標準太苛刻，在現實生活中很難達到，應予以改進與修補?？柖嗍紫忍岢鎏摂M補償原理，為在一項社會變革中，如果受益者在補償受損者后仍有剩余則這種變革應該肯定，應認為其提高了社會福利。?？怂箤柖嗟脑u判標準又進行了補充和發揮，提出了假定補償原理，認為判斷社會福利的標準應該從長期來觀察，只要政府的一項經濟政策從長期看能夠提高全社會的生產效率，所有人的境況都會由于社會生產率的提高而“自然而然”地獲得補償。西托夫斯基對上述兩種補償原理的標準均不滿意，認為這兩種標準只進行了順向檢驗，不能作出社會福利是否改善的結論，而要同時進行逆向檢驗。也就是說，只有當某項變革能增加福利，而再回到變革前不能增加福利或較少增加福利時，此項變革才可取。
4.社會福利函數理論
伯格森認為補償原理將效率與公平對立起來是錯誤的，薩繆爾森等人對此進行了進一步的闡述，形成了社會福利函數理論。薩繆爾森等人認為應從個人的主觀感受出發，應該把福利最大化放在最適度條件的選擇上，應將所有分配方面及其他支配福利的因素一并列入，編制一種“社會福利函數”，當這個函數取最大值時，社會福利就達到了最大。他們認為在一定的收入分配條件下，社會福利的最大化在于個人對各種不同配給的選擇，個人的自由選擇是決定個人福利最大化的重要條件，而社會福利又總是隨著個人福利的上升而上升。
5.阿馬蒂亞·森與福利經濟學的新發展
阿馬蒂亞·森認為傳統福利經濟學理論過分強調經濟的一面，認為財富的增長可以解決社會中出現的貧困、不公平等問題。而實際上經濟增長之所以重要并不是因為增長本身，而是因為增長過程中所帶來的相關利益。因此，經濟學不應只研究總產出、總收入，而應關注人的權利和能力的提高。阿馬蒂亞·森的能力福利理論試圖把貧困與能力結合到福利經濟學的框架中來，認為創造福利的不是商品本身，而是它所帶來的那些機會和活動，而這些機會和活動是建立在個人能力的基礎上，要形成達到最低可接受的基本生活水平的能力，可能需要有不同的最低充足收入來適應。
三、社會救助制度的福利經濟學解釋
從福利經濟學的發展歷史來看，新舊福利經濟學的差別不在于結論而在于分析工具的不同，舊福利經濟學即是以基數效用論為分析工具，而新福利經濟學則是以序數效用論作為分析工具，兩派一直都是以追求福利的最大化為目標、圍繞著公平和效率兩大主題展開論戰。福利經濟學在長期發展過程中形成的一些基本精神，如社會中的貧困者需要救助、公民的生存與發展該有所保障、社會的潛在危險應該排除、由于非自我原因的損壞應該得到補償等，不僅為人們普遍認可，也為社會救助制度的存在及不斷完善提供了理論支持和可操作的建議，并且在實踐中對社會救助政策的實施提供了“以人為本”價值規范。
1.舊福利經濟學思想與社會救助
庇古的福利經濟學采用了邊際效用分析法，在理論上論證了社會救助在增進一國福利方面的作用，其收入均等化、國家干預論等觀點及轉移支付主張，對世界各國以社會公平為出發點，實行有利于窮人的社會救助政策具有相當大的影響。在現代社會中，尤其是在經濟、社會轉型的變革時期，從總體上看，造成貧困的原因中社會因素大于個人因素，所以，對于國家和社會來說，社會救助是其不容推卸的社會責任，社會救助制度通常被視為純粹的政府行為，是一種完全由政府運作的最基本的再分配或轉移支付制度。因此，社會救助是每個公民應該享有的受法律保護的基本權利，受助者不應該受到任何歧視和懲罰。此外，庇古還對窮人享受富人轉移的福利提出了一些原則要求，他認為，不論是直接轉移收入還是間接轉移收入措施，都要防止懶惰和浪費，以便做到投資于福利事業的收益大于投資于機器的收益。庇古反對對窮人實行無條件的補貼，認為最好的補貼是那種“能夠激勵工作和儲蓄”的補貼，在實行補貼時應有以下條件，即先確定受補者自己掙得生活費用的能力，再給予補貼。否則，那就會使某些有工作能力的人完全依靠救濟。這些原則也是各國在設計社會救助制度和對傳統社會救濟措施進行改革時所追求的目標，為了防止養懶漢，社會救助制度提供的僅僅是滿足最低生活需要的資金和實物，采用“需經家庭經濟調查”的資格審查手段，審核申請救助的公民及其家庭的經濟收入是否低于貧困線，使真正有需要的公民得到政府的救助，將有限的資源用到最需要的人身上而不被濫用。
2.新福利經濟學思想與社會救助
雖然新福利經濟學更多的是關于效率問題的研究，但它與強調公平分配的社會救助不僅不矛盾，而且新福利經濟學能從更為宏觀的角度為社會救助提供了理論支撐。以效率為目標，從宏觀經濟穩定和經濟增長的角度來研究社會救助問題，進一步揭示了社會救助政策的經濟意義。由于價值規律的作用及資源的稀缺性，在市場經濟進程中及社會轉型變革時期產生了收入分配不公、貧富的兩極分化、貧窮等社會現象，并且市場在資源配置上強調物資資源的配置，而忽視了人力資源的配置，社會救助作為一種補救模式與手段是對帕累托無優狀態的一種改進，可以彌補市場分配的缺陷，提供安全穩定的保障機制，對擺脫貧窮進行幫助，同時社會救助對提高經濟效率起獨特的作用，“是從人力資本數量和質量兩個方面來保障對經濟發展必要的要素投入，是更宏觀的意義上促進人力資源的有效配置”〔1〕。因此，社會救助制度不僅有助于實現收入再分配中的公平問題，而且還有助于提高經濟發展中的效率問題。
另外，新福利經濟學同樣支持社會救助制度的設立應防止“養懶漢”和國家應當承擔社會救助責任的思想。根據序數效用論，救助對象是否愿意退出社會救助，取決于救助對象對退出社會救助前后所能得到福利的比較，如果救助對象參加就業后并不能增加其福利或只能增加很少的福利，就會大大挫傷他們參加工作的積極性。因此，社會救助制度的設計應能防止受助者形成長期福利依賴的思想，鼓勵受助者自立。補償原理認為在市場機制的作用下，會出現一方得利、一方受損的現象，因而國家應通過賦稅政策來予以調節，從受益者那里取走一部分補償受損者。社會福利函數理論也認為，要使社會福利最大化，政府應當保證個人的自由選擇進入“合理的”收入分配。因此，補償原理和社會福利函數理論均為國家通過經濟干預措施來獲得社會救助的資金提供了理論依據。
3.阿馬蒂亞·森的福利經濟思想與社會救助
根據阿馬蒂亞·森對新福利經濟學發展，我們不僅可以分析出傳統社會救助的缺陷，且能為社會救助制度的改革提出新的原則。森認為傳統的貧困指數(以一國處于貧困線以下的人口份額作為衡量指標)僅僅反映了多數人生活狀態的平均數，忽視了貧窮群體內部的不同貧困程度和福利分配的狀態，難以科學地反映許多人仍然一貧如洗的事實。根據森的見解，傳統的社會救助制度是“使一定的資源就象經過漏斗一樣進行分配”的制度〔2〕，既沒有實現資源的有效配置，也沒有遵循福利最大化的分配原則。因為，這種制度針對的是所有的生活在貧困線以下的窮人，但是最貧窮的窮人卻無法從中收益。導致這種結果的主要原因是福利擴散了，而對最悲慘的特殊群體的救助卻遠遠不足，因而，應該實行具有“選擇性”和“瞄準性”的救助政策，對貧困進行更為直接的打擊。由于消除貧困是社會救助的根本目標，而貧困的顯著表現是收入的缺乏，因此以往消除貧困的社會救助政策也主要體現為各種形式的現金收入再分配，這種做法僅僅保障了救助對象的生存?，F實中，貧困者的問題不僅僅是收入低下，他們還可能面臨“許多其它的問題：一定程度上失去了決策自由，喪失了其他人可以享受的一些機會，包括經濟和參與社會活動的機會；由于長期脫離工作造成技術生疏和信心低下；體弱多病甚至死亡；喪失積極性；人際關系及家庭生活損失；社會價值與責任感下降；等等”〔3〕。而社會參與能力的下降實際構成了社會排斥，并有可能陷入長久的惡性循環?，F金收入再分配只能維持現狀，而不能打破貧窮的循環。因而十分有必要區別收入貧困與能力貧困的差異，將社會救助的目標從克服收入貧困上升到消除能力貧困，救助與發展相結合，提升救助對象的社會參與能力，協助他們自立、自強，最終消除社會排斥，實現社會整合。
四、結論與啟示
根據以上分析，現階段我國社會救助制度的目標應界定為兼顧收入安全和社會公平，要體現“以人為本”，有利于社會和諧；在救助責任上，政府應該充分承擔對最困難的社會群體進行救助和提供服務的責任，同時，鼓勵富人和社會團體的慈善行為，在財富總量不變的情況下，增加了社會總福利；在救助理念上應強調責任和權利的基本對等，對受助對象增加工作要求，即“無責任便無權利”，防止福利依賴；在救助方式上不僅要轉變社會救助就是一次性或幾次性現金幫困的陳舊觀念，更應體現對受助對象“能力”和“機會”擴展的幫助，“機會”擴展可以解決我國當前勞動力數量過多而造成的貧困，“能力”擴展可以解決勞動力質量低下而造成的貧困，；我國當前的經濟發展水平決定了我國可用于救助的資源是有限的，因此在救助對象資格的確定上應具有“選擇性”和“瞄準性”，在制度的輸送渠道上要防止救助資源分散甚至流失，以至于救助的瞄準機制失靈。
能夠給予一個制度靈魂的東西，是它的思想來源和精神基礎〔4〕。社會救助制度改革的歷程，從福利經濟學的角度來說，其實就是如何處理政府與市場、公平與效率關系問題及如何實現社會福利最大化的問題，改革的推進過程也是對福利經濟學認識的不斷深化的過程。與前幾年相比，目前對我國社會救助制度改革的研究在數量上有所增加。但是，對這一制度思想來源的研究卻很不夠。面對現階段依然嚴峻的貧困及貧富差距問題和社會救助制度自身尚存在的缺陷，社會救助制度改革尤其要從庇古的福利經濟學思想、新福利經濟學的帕累托最優及補償原理、森的以“能力”為核心的福利經濟學思想中汲取營養，為我國建立新的社會救助制度提供使它真正具有生命力的精神基礎。
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關鍵詞：中小旅游企業；發展策略；政策扶持
一、引言
改革開放30年以來，我國旅游產業規模不斷擴大，2008年國家旅游局統計數據顯示，我國旅行社達到1.97萬家，星級飯店1.3萬家，全國縣級以上旅游景區達2萬個。根據2006年、2007年、2008年連續三年中國旅游統計年鑒(副本)中有關旅游相關企業家數、從業人數及其營業收入統計，2005年至2007年這三年我國旅行社和星級飯店所占旅游企業的家數、從業人數及其營業收入等平均比例分別為76％、70％和80，8％。若按照我國中小企業劃分標準，我國旅游統計年鑒中的許多全國雙百強旅行社仍屬于中小企業，比如上海國內旅行社2007年度列入全國100強的上海楊浦休養旅游社有限責任公司(上海排名第4、全國排名15)的營業收入總額為7106萬元；2005年至2007年這三年星級飯店的中小型飯店的平均比例高達95％。除了星級飯店外，我國存在的大量社會旅館和個體旅館，在經營規模上幾乎都屬于中小企業。無疑，中小旅游企業尤其是旅行社和住宿類中小旅游企業是我國旅游業創造就業的重要載體，是旅游經濟發展的重要力量。
國內外實踐證明，旅游業是比較適合中小企業經營的產業。旅游業是出售吸引物、給人觀光休閑度假的產業，旅游者的旅程不是單一的產品，是由交通、住宿、餐飲、旅行社、旅游景區等不同要素構成的組合型產品，所以生產過程即服務過程是可以分割的，其中許多單項服務分包給中小企業會更經濟。其次，在旅游業發達國家，市場經濟的繁榮來自競爭，大量中小旅游企業能夠對大型旅游企業構成壓力，始終保持競爭態勢。而且，中小企業經營的靈活性，使它們與大企業相比更容易接近顧客需求等。與旅游業發達國家相比，我國旅游產業的狀況是“大的不強，小的更弱”。就中小旅游企業發展來說，一方面，我國中小旅行社普遍采用“小作坊”經營方式，產品單一，除因國家特許經營權力的分配和地理分布的原因而導致的部分旅行社的市場差異外，不同規模的中小旅行社之間基本上沒有明顯的專業分工，競爭的主要手段是降價；我國中小飯店基本上是屬于經驗型管理，面對“國際競爭國內化、國內市場國際化”的住宿市場格局，各行其是，通常中小飯店難以提供標準化服務，缺乏明確市場定位；對國有中小景點景區，市場化運作困難，服務質量差，效率低等。對民營景區景點，景點景區管理經驗缺乏，產品檔次不高，市場定位泛化，重復性建設多等。另一方面，由于重點在“抓大”，不少政府部門對中小旅游企業的關注明顯不夠，更有把“放小”執行為“放棄小”的傾向。另外，資金的短缺、銀行貸款的高門檻、信息和知識的獲取缺乏系統的路徑等等，均是我國尤其是中、西部等欠發達地區的中小旅游企業發展遇到的較大困難。所有這些情形與中小旅游企業在我國旅游產業中的地位是不相稱的。因此，應正視我國中小旅游企業的發展，剖析和借鑒國外成功經驗，探討我國中小旅游企業如何應對問題和挑戰，為自身的可持續發展創造更多的優勢，具有一定現實意義。
二、歐盟中小旅游企業發展經驗借鑒
歐盟是全球最大的旅游目的地和客源地，旅游業是歐盟最大的產業之一。根據歐盟統計局數據(Eurostat，2004-2006)，廣義旅游占歐盟GDP的11％，所提供就業人數占總就業人數的12％。盡管歐盟國家之間的文化、社會和政治各不相同，但旅游業中大部分企業是中小企業。這些中小旅游企業成為歐盟旅游業的主體，對當地的經濟有很大的貢獻，平均每個國家的中小旅游企業對國家的GDP的貢獻為6.5％。目前，歐盟99％的旅游企業的員工不超過250人，94％的旅游企業員工不超過10人。同時，平均每個中小旅游企業的員工人數是6人，家庭式經營酒店、餐館和旅館等小型旅游企業在歐盟隨處可見。在歐盟，中小旅游企業同樣容易受到經濟和環境因素的影響，包括需求、接待力限制、游客偏好改變等，這使中小旅游企業面臨一個不確定和不穩定的市場環境?，F實中的歐盟中小旅游企業之所以發展得比較好，是受內在因素和外部因素的相互影響和作用：一方面是因為這些中小旅游企業根據自身的條件和當地的旅游資源等，采取合適的發展策略，獲取旅游市場上生存和發展的競爭力；另一方面是因為自20世紀80、90年代起歐盟十分重視中小旅游企業發展，制定了比較完善的中小旅游企業扶持和配套政策等(如圖1所示)。
(一)采取合適的發展策略，提高中小旅游企業自身競爭力
一些歐洲學者實證研究發現，歐盟比較成功的中小旅游企業在制定發展目標時很多都會有一套系統的發展戰略和策略制定方法和流程，他們總結了這些成功中小旅游企業的經驗：
1把握好戰略計劃和選擇。中小旅游企業良性發展第一個階段就是要制定一個正式的戰略計劃。分析宏觀和微觀環境，弄清企業現有的資源和能力(包括可以獲得的政府補助等)，來考慮可以選擇的發展戰略。通常，這一戰略制定過程是為中小旅游企業提供一個結果型的導向，并為中小旅游企業設立一個標準進行有效的控制。根據歐盟經驗，除了中小旅游企業可以采取模仿戰略，即模仿其他比較成功的企業經營模式外，中小旅游企業戰略上的優勢首先取決于多大程度上能利用差異化戰略與競爭對手區分開來。比如，西班牙是僅次于法國的世界第二大旅游目的地國，從度假游、文化游、外語游到會議游和體育游，項目多樣化和特色化是西班牙中小旅游企業蓬勃發展的秘訣。其次是實施集中戰略，又稱利基戰略。比如，法國一些以康體為目的的度假者就非常青睞能提供一些健身、美容的場所和一系列相關項目的中小精品度假酒店等。第三，虛擬增值戰略，即中小旅游企業利用信息技術，把握虛擬價值鏈與企業實體價值鏈一體化，提升中小旅游企業服務競爭力。比如，由于互聯網的普及性和便捷性，目前歐盟中小旅游企業不少采用了電子商務虛擬團隊的發展策略，加強中小旅游企業之間的合作交流，彌補自身“短板”，實現增值服務。
2構建關系網絡和合作聯盟。這一策略主要是考慮中小旅游企業和利益相關者(尤其是顧客和其它中小旅游企業)的各種關系的建立。中小旅游企業自身服務能力的制約以及單靠一次性的生意買賣不會保持其持續有效的發展，中小企業之間的關系網絡的建立和企業之間的聯盟的成立可以更好地促進中小旅游企業的發展。比如，通過和其他區域的旅游企業保持好的合作聯盟關系，對于本地有效的營銷和配送產品和服務是十分重要的。中小旅游企業之間的聯盟也可以作為一種跨區域銷售，以及增強創新能力和提高技術水平的一種有效的方式。在歐盟，對于那些因為網絡基礎設施欠發達和資源匱乏而很難與發達國家或地區的中小旅游企業競爭的國家或地區，加強中小旅游企業之間的合作建立區域集群是提高他們服務優勢的有效選擇之一。而對那些有一定競爭力的中小旅游企業則可以選擇加入國際連鎖品牌或者創造國內自己的連鎖品牌。
3關注培育企業家精神和素質。通常，歐盟很多中小旅游企業都是家族企業，家族企業中經營管理權力大部分集中在家族成員手中。由于財務方面的原因，在一些中小旅游企業里，許多管理者基本上參與企業運作的每一個流程，但他們作為“外人”卻很難參與企業的決策。這種家族式的企業模式會抑制企業更好的發展，特別是一些國家和地區，人力資源不是很發達，同時管理者和員工也不太愿意創新，這時家族管理者作為企業家精神和素質的培育顯得尤為重要，要注意把一些權力下放，讓員工感覺到被重視同時愿意為企業做出自己的貢獻，要培育一種現代企業制度，而不是作坊業主式的什么事情都要親力親為。
4挖掘和培訓適用人才。中小旅游企業面臨的很大的一個威脅就是員工流失，這導致了企業人才的流失和專業經驗的不足。特別是在歐盟那些市場轉型國家的中小旅游企業，往往缺少對培訓的重視，同時，由于勞動力廉價，他們很多依賴于外包公司，這樣使得人力資源很不穩定。因而，挖掘和培訓適用人才是歐盟一直努力的方向。盡管有人承認正式的員工培訓對中小型旅游企業的業績表現沒有直接的影響，但員工培訓的投資對于培養員工專業化技能和灌輸企業的發展目標仍然是十分重要的。
5保持創新思維定式。面臨十分激烈的競爭，中小旅游企業要保持好的競爭力，必須浸透一種創新的意識，在開發產品和服務時保持創新性，以及關注利益相關者的信息并做出反應。對歐盟不少成功的中小旅游企業來說，一種值得倡導的企業文化的核心就是加強對變化的管理。一方面，需要全體員工一起溝通，提高員工參與創新的積極性，讓他們在組織里成為創新的主力軍。另一方面，還需要將創新的范圍擴大到外部的供應商等利益相關者，將外部和企業內部聯系起來，有效促進不同層次之間的信息通暢等。
(二)制定比較完善的中小旅游企業扶持和配套政策
早在2000年3月，歐盟委員會在里斯本宣布，在未來的10年將采取一些措施使歐洲成為一個現代的、有競爭力的、知識型的經濟體，成為一個能持續發展、不斷創造就業機會、有更好的社會凝聚力的經濟體。其中，歐盟國家層面的政策制定者意識到中小旅游企業的重要性，針對中小旅游企業面臨許多挑戰，歐盟國家的公共政府部門提供了許多旨在為中小旅游企業發展創造更好條件的措施。這些措施包括建立信息化中心網絡，中小企業政策制定以及一些財政扶助的手段等，比如創業技術便利、中小企業擔保便利，種子資本行動計劃等。所有這些政策扶持措施在改善旅游基礎設施，創造就業機會，增加投資渠道等方面都有積極的作用。需要提出的是，歐盟特別重視對創業企業的扶持，通過各種財政補助和金融工具為創業企業提供全方位的資金扶持，包括從中小企業的前種子期到發展壯大期再到后期的上市都有一系列相關的金融機構和基金來提供扶持基金，幫助創業的中小企業能順利地成長發展。當然，也有歐盟研究者認為中小企業一味依賴財政扶持不利于培養企業的創造性，因而需要設置一個提供扶助的標準，對于促進中小企業可持續性的發展來說是很重要的。
在歐盟，政策扶持每個國家都不盡相同。比如，斯洛伐克政府有專門針對中小旅游企業的發展扶助計劃。主要的受扶助項目是：旅游基本設施的建設，旅游中小企業網絡系統的開發和培訓，合伙制的輔導。除了這些方面得到政府的幫助，斯洛伐克的中小旅游企業還有一些財政和非財政方面的補貼。在財政方面。包括信用貸款、利息補貼、政府擔保貸款、免費的資助、風險投資公司的投資等。在非財政方面，扶持主要是在咨詢和培訓上，因為這些活動的成本超過了中小旅游企業所能負擔的能力范圍。而作為一個旅游業比較成熟的歐洲國家，英國政府在政府行政管理、法律支持、財政稅收、融資支持、社會化服務以及人力資源支持等方面形成了完善有效的中小旅游企業政府扶持體系。(1)在行政管理支持系統方面，英國政府在地方都設立了中小企業管理機構、中小企業服務中心，形成一個行政管理網絡。(2)在法律支持體系方面，目前關于英國中小旅游企業的法律幾乎包括中小企業發展的方方面面，這些法律為中小旅游企業穩定經營提供了有效、可靠的法律保證。(3)在財政稅收支持方面，形成了較全面的中小旅游企業優惠稅收體系。為鼓勵中小旅游企業吸收社會剩余勞力，減輕失業壓力，從1997年7月開始，英國政府還從已私有化的公用事業單位征收“暴利稅”，用以資助中小企業招收失業青年，每招收一名工人，雇主可以獲得政府當時提供的每周75鎊的補貼。(4)在融資支持方面，建立了一個多種類型金融機構并存和相互補充的中小企業金融體系，比如出臺了小型企業貸款擔保計劃(SFLG)，成立了專門投資于中小企業的“31”金融公司，以便對中小企業提供長期信貸支持，解決所謂“麥克米倫缺口”問題。(5)在社會化服務支持方面，成立了一個被稱作“企業聯系”的商業合作網絡來對中小企業提供中介服務。(6)在人力資源支持方面，強調教學、研究與實際相結合。其中值得提出的是“英國跳板”組織，這一個國家性的組織主要目的是使人們得到關于旅游業相關的職業教育以滿足旅游業對人力的需求，尤其重視實踐，吸引一定素質的、有技術的合適人才加入到旅游業中。
三、我國中小旅游企業發展對策與建議
(一)中小旅游企業主體自身發展策略
1找出自身的“短板”與“長板”，把握自身所處發展階段，實施“小而專、小而精、小而特、小而新”發展特色和優勢。很多中小旅游企業在發展時具有一定的盲目性，加之規模小、資源有限等“短板”，中小旅游企業在旅游市場尚未形成品牌的情況下，產品雷同而導致價格戰也就在所難免了。但是，“船小好掉頭”，同時，中小型企業具有補缺的功能。鑒于大型企業在國民經濟中處于主導地位，中小型企業可以開拓那些不被大型企業注意的或者大型企業沒有精力去做的細分市場。在我國，中小旅游企業健康發展首先要找準自己在整個旅游價值鏈的“長板”，努力避開與大型企業的正面競爭，走“專、精、特、新”路線，打造自我品牌。其次，要深入分析和把握我國“東”“中”“西”部地區各省市不同區域、不同產業以及不同企業所處的發展階段，因勢利導，因地制宜，靈活運用“以轉型為主導”(如發展新興產業)、“以升級為主導”(如傳統產業創新)、“轉型與升級并重”等不同創新發展戰略，有效解決大眾旅游時代人們正在迅速膨脹的旅游需求與旅游資源環境保護約束下的旅游有限供給之間的矛盾。同時，要建立一套科學的評價體系，尋找潛力企業，加以重點培育和扶持，不斷推進在線旅行社、分時度假產品、旅游書店、會展旅游等創新業態，建立創業基地，產生旅游業態創新示范效應，實現我國中小旅游企業可持續發展。
2學會“借勢”。謀求企業間各種形式的合作，共享資源和品牌。雖然中小旅游企業有“船小好掉頭”的優勢，但對于一些“小、散、弱、差”中小旅游企業，僅僅依靠自己的力量很難取得好的發展。所以要學會“借勢”，積極謀求企業間的合作，獲得協作效應。首先，對大型旅游企業而言附加值低的業務、或不具規模經濟的市場，對中小旅游企業而言卻是不錯的商機。中小旅游企業可通過產業價值鏈并在大型旅游企業的監督和指導下，把自身納入分工和協作生產體系。其次，合作不僅要尋求同業企業之間的合作，還需要跨越時空，積極尋求和其他的企業組織合作。比如，除了那些有一定基礎和規模的中小飯店和旅行社，可以考慮“借雞下蛋”加入旅游企業集團的特許連鎖經營，獲得品牌效應和專業化管理模式外，大部分中小飯店和社會旅館可以和當地其他飯店和社會旅館結成聯盟，或共同使用訂房系統，或共同使用一些建筑和一些服務設施(比如游泳池、網球和高爾夫球場，以及一些文化藝術場館等)，或在營銷渠道、員工的培訓和教育等方面同經銷商和教育機構、培訓機構實現合作。第三，中小旅游企業還可以在一定地域空間上形成旅游企業集群，發揮集群發展效應，合創共享一個品牌。要鼓勵中小旅游企業集群內的分工協作，以及樹立與集群內龍頭企業在生產、研發、設計、營銷等方面開展協作配套的示范中小旅游企業，實行小批量、多品種的“柔性”生產方式，以快速響應消費者需求，體現集群競爭力。
3講求信用，增強組織管理執行力，是中小旅游企業應有的“襟”。提供讓游客滿意的旅游產品。不斷提高服務質量，注意去保持好與游客的關系，是中小旅游企業吸引游客和維持現有游客的關鍵。通常。中小旅游企業比如小型飯店在保持顧客關系方面可以做得比大型飯店好，這可能是因為更為個性化、友好的服務和與游客更親密的接觸的原因，或者游客對小型飯店的期望比對大型飯店的期望要低很多的原因。但是，當前中小旅游企業特別是旅行社存在大量誠信缺失現象，同時，現實中大量的誠信缺失現象通常也多非故意所為，其中不少原因或是企業為了獲得業務而盲目過度承諾；或是企業缺少計劃而超出自身接待能力；或是其他超出企業自身掌控能力的外在因素，等等。要避免這種非故意誠信缺失的發生，首先要提高員工的誠信意識和業務能力，執行嚴謹的業務操作規范和程序；其次要制定相應的懲罰制度予以保障。這需要增強組織管理執行力，組織管理執行力是中小旅游企業講求信譽的重要支撐要素。就中小旅游企業來說，增強組織管理執行力離不開有強烈的事業心和責任心的創業者，要認識到當務之急不是為了取得短期的財務目標，而是要不斷通過“干中學”與“用中學”，獲得經營企業所必須的經驗和技能。
(二)中小旅游企業扶持和配套政策
1健全中小旅游企業政府服務體系。設置重點扶持“風向標”。針對當前我國不少中小旅游企業(比如“夫妻老婆店”、“掛靠經營”等)存在著行業管理不規范、服務意識差甚至出現“不合理收費”、“黑車”等問題和現象，當務之急的是中小旅游企業的行業規范問題首先必須提到議事日程，要創造公平競爭的外部環境，有效約束和規范中小旅游企業，恪守誠信原則，促進中小旅游企業的健康發展。其次，通過制定財稅、工商和勞動等一系列相關配套政策，尤其要改變某些企業重復享受政策優惠，而中小旅游企業特別是小型旅游企業享受不到政策優惠的問題。要區分不同的市場結構，研究和制定發展大、中、小型旅游企業之間的分包制政策，制定保障中小旅游企業經營領域的反壟斷政策，逐步形成具有我國特色的中小旅游企業政府服務體系。第三，從國內外的發展經驗來看，健全中小旅游企業政府服務體系，建立統一的專門管理中小旅游企業的行政職能部門，從宏觀上指導和促進中小旅游企業的健康發展。同時，要把政府扶持重點和傾向轉移到幫助中小旅游企業自主創新和品牌建設等方面來。
2完善中小旅游企業融資擔保支撐體系，解決銀行“惜貸”問題。由于不少中小旅游企業誠信度不高或信息不對稱、“機會主義”傾向、缺少資產抵押物等，商業銀行一般“惜貸”。針對當前現狀，可以從以下幾個方面考慮完善中小旅游企業融資擔保體系，緩解融資難題：一是，或在現有的一些金融機構中，根據中小旅游企業特點設立專門面向中小旅游企業融資的獨立部門；或根據不同區域經濟發展情況，相應采取股份制、合作制等方式，適度發展中小金融機構尤其是民營中小銀行，探索建立適合中小旅游企業發展的區域性金融體系；或將服務上有一定聯系的中小旅游企業聯合在一起，建立一種有效機制和平臺，鼓勵民間的散資、游資參與中小旅游企業的發展。二是，根據中小旅游企業發展的區域性和特殊性，組建不同的形式的適合本地的中小旅游企業融資擔保體系。中小旅游企業還可以把握大型旅游企業在某項服務方面(如信息技術)對其的依賴性，而讓大型企業擔當中小企業和銀行之間的擔保中介；或者進行互助形式擔保，如類似我國寧波的“貸促會模式”，中小企業共同出資組建，形成擔保規模效應，消除銀行對中小企業提供貸款時的疑慮。三是，嘗試股權投資形式的中小旅游企業發展基金。中小旅游企業從最初的創立到市場開拓擴張到后期的資產更新換代都需要一定的資金扶持，可以嘗試以股權投資的形式向新成立的有潛力的中小企業提供投資基金，基金可以分享企業成功經營的利潤，同時也要負責對企業的后期發展提供后續的監督和扶持。
3正視中小旅游企業培訓的實踐性和多樣性。不斷提升“軟實力”。人才流動和從業人員素質低是制約中小旅游企業發展的突出的問題。需要政府和相關部門組織教育機構和一些社會培訓機構和旅游企業合作，進一步調整教育的內容和方法，以適應實踐的需要，探索個性化、模塊化的培訓方式，促進多種形式的產學研相結合。國內外經驗表明，中小旅游企業培訓的參與程度不是很高，盡管很多都是免費提供的，所以有必要考慮其他的一些更有創造性的措施，比如可以有效利用網絡化虛擬情景教學的方式，或者采取一些措施如關鍵事件的學習或基于社會網絡(虛擬團隊)的方式促進企業之間的學習和培訓合作，激發主動性，有效幫助解決中小旅游企業人力資源問題。
4完善中小旅游企業社會化服務體系，借助“第三方”健全中小旅游企業信息平臺。中小企業旅游的健康發展除政府部門對中小旅游企業提供針對性支持外，大量的支援服務工作需要由社會機構承擔(包括公益性社會服務和商業性中介服務等)，并與政府部門的服務工作形成較強的互補優勢。針對當前我國中小旅游企業的社會化服務很不完善，建議建立“東”“中”“西”部地區從各省區市到縣的多層次的服務中小旅游企業的社會中介組織，充分發揮其廣泛而多樣化的服務功能，最終形成行政性協調服務、公益性社會服務和商業性中介服務相互連接、功能互補的中小旅游企業社會化服務體系。另外，加快促進網絡化建設，構建中小旅游企業信息平臺。帶有“零散性質”的旅游業是非常適合信息化經營的產業，電子商務和網絡組織可以使中小旅游企業有效突破規模制約和時空壁壘。但由于中小旅游企業的實力很難自己單獨開發信息網絡系統，需要借助社會“第三方”的技術平臺(如公共商務網、商業性旅游網站、旅游目的地營銷系統等)來實現信息化和電子商務化，尤其是可以建立中小旅游企業參與的網絡化聯盟，最終實現中小旅游企業虛擬價值鏈與實體價值鏈一體化發展，提升自身服務優勢。
[關鍵詞]管理理論；企業管理；趨勢
一、管理理論的發展進程回顧
自1769年世界上第一家現代企業誕生以來，企業已經歷了200多年的發展歷史，企業管理理論和實踐也經歷了巨大的變化。縱觀企業管理的全部歷史，企業管理大致經歷了經驗管理、科學管理、文化管理和組織管理四個階段，實現了兩次大的飛躍：
(一)從經驗管理到科學管理—企業管理的第一次飛躍
傳統的經驗管理方式從1769年一直持續到1910年，這種管理的性質是非理性的，經營者完全依靠個人的經驗和直覺作出經營決策，企業內部沒有健全的規章制度可循，各職能部門沒有明確的分工，屬師傅領導直線型組織形式。大多數企業所有權與經營權不分，生產力發展極其緩慢。
直到1911年，美國著名的“管理之父”泰羅就工廠管理中如何提高勞動效率進行了“動作與時間的研究”，其代表作《科學管理原理》標志著企業管理從經驗管理階段邁向了科學管理階段。在這一階段，企業家不再依靠個人經驗和直覺進行管理，取而代之的是調查研究的科學方法，極大地推動了生產效率的提高，如1914年美國福特汽車公司的汽車裝配流水線就給汽車工業帶來了歷史上的第一次變革。
1916年，法國著名的管理學家法約爾在《工業管理與一般管理》一書中提出了勞動分工、權利與責任等一般管理14條原則，其管理思想的一大重要內容是把管理活動分為計劃、組織、指揮、協調與控制五大職能，并對這五大管理職能進行了詳細的分析和討論，對管理理論的發展產生了深遠的影響?？茖W管理階段的管理模式是理性的，其特點是以法治替代人治，組織形式由直線式轉為職能式，管理性質屬純理性，主張人為經濟人。強調“數字化”管理手段，實行任務管理方法，重視采用數量模型和邏輯程序進行方案決策。
(二)從科學管理到文化管理——企業管理的第二次飛躍
科學管理使企業管理走上了規范化、制度化和科學化的軌道，極大地推動了生產效率的提高。但二戰以來，隨著自動化技術的推廣和腦力勞動在管理中的地位的突出，科學管理在實踐中暴露出其本質的弱點——對人的忽視，造成工人對工作的厭煩、勞資矛盾的激化等。
面對全球性的經濟危機，從20世紀30年代到70年代，管理學者們開始從微觀上研究造成企業效率下降的“軟件”影響因素。由梅奧主持進行的“霍桑實驗”的結果表明：(1)職工是“社會人”而不是“經濟人”；(2)企業中存在著“非正式組織”；(3)生產效率主要取決于職工工作態度及其與周圍人的關系。這一結果奠定了行為科學理論的基礎。在這一時期具有代表性的還有馬斯洛的需求層次理論、赫茨伯格的雙因素理論、麥格雷戈的“X理論”和“Y理論”等。他們認為管理過程既是決策制定過程，又是創新和執行的過程，而這兩個過程帶有強烈的無法測度的個人感彩，很難單靠嚴密的組織計劃和機械的數字化管制方法加以掌控。他們還強調企業要充分運用“軟”性的管理因素，通過培育企業文化來提高企業員工的凝聚力。
20世紀80年代的企業文化理論提出了完整的與科學管理不同的管理思想和管理框架，實現了企業管理的第二次飛躍——企業文化建設為主的企業管理模式。相對于科學管理來說，其特征變化主要表現在：(1)管理的人性假設前提不同，文化管理把人看作是自我實現人和觀念人，以“性善論”為哲學基礎，認為人有著巨大的潛能有待開發。(2)管理的中心不同，由科學管理的以物為中心轉為以人為中心，旨在尊重人、培養人、理解人、關心人、激勵人，最大限度開發人的潛能，實現企業與員工的共同愿景。(3)組織形式由職能型轉為學習型。(4)激勵方式由外激轉向以內激為主、外激為輔。(5)管理性質由科學管理的純理性轉為理性與非理性結合。
之后，1990年彼得圣吉在其著作《第五項修煉》一書中提出了學習型組織，他認為企業唯一持久的競爭優勢源于比競爭對手學得更快更好的能力，學習型組織正是人們從工作中獲得生命意義、實現共同愿景和獲取競爭優勢的組織保證。到20世紀90年代以后，隨著電腦和網絡技術的高速發展，出現了虛擬組織，該組織是通過計算機信息技術、網絡技術以及通信技術達到全球企業合作目的，一旦合作意向達成，合作關系即可解除。虛擬組織非常靈活，能迅速獲取全球資源，同時還可避免劇烈的環境變動給組織帶來的沖擊。
二、現代企業管理行為與傳統企業管理行為的比較
現代企業管理行為與傳統企業相比，在生產管理與經營等諸方面表現出了明顯的差異：
(一)人與物的管理上不同。傳統企業管理重在管物，重在對物的分配、調度、安置、收入、支出；而現代企業管理重在管人，強調管理的核心是人的管理，重在調動員工的內在積極性。與此同時，現代企業管理還注重人與物的匹配，強調資源的綜合利用和效能的發揮。
(二)管理的理念上不同。傳統企業管理重視制度的建立和完善，其宗旨是以周密的制度約束確保企業管理目標的實現；而現代企業管理注重人的素質、人的協調、人的激勵和人的自控，旨在通過較高的領導層素質和員工素質、合理的人力資源配置，使企業形成良好的組織氛圍和自律自激機制，最終實現企業的管理目標。
(三)管理的內涵和目標上不同。傳統企業管理行為總是針對某一管理要素實施，不管是在對問題的揭示上，還是在對問題的分析或處理措施的制定上，基本上是直觀的線性思維、單維的平面式管理；而現代企業管理行為是針對多個管理因素實施，注重多維的立體式協調處理(如銷售問題必須與生產技術開發、人員安排、制度分配、經營方向、市場定位等相聯系)。多維管理是現代企業管理的一個突出特征。此外，傳統的企業管理對產品的質量保障只著眼于生產過程中，而現代企業管理則著眼于產品生產全過程的各個環節，從而建立起全員參加、全過程展開的全面質量理體系。
(四)市場營銷方式不同。傳統企業管理在產品銷售方向的選擇上，一般著眼于區域內、部門內市場或既定的市場，這種市場營銷的市場容量相對有限，因而稱其為小市場營銷；而現代企業管理則與之相反，產品銷售方向選擇的是大市場營銷觀念，強調市場營銷要打破傳統的部門和行政界限，跨區域甚至跨國境進行，國內市場與國際市場融為一體開展營銷。而且，它強調市場的多變性和可引導性，企業可以引導消費，創造新的產品需求市場。企業的市場開發和創新是持久的行為，因此，從某種程度上說市場時空是無限的三、現代企業管理的發展趨勢
隨著知識經濟、經濟一體化在全球范圍內的興起，企業經營與管理外部環境發生了重大的變化，對企業管理提出了嚴峻的挑戰。而企業外部環境的變化對企業管理產生的影響是推動企業管理不斷創新的源動力。主要呈現以下幾種趨勢：
(一)戰略化管理
科學正確的戰略構想關系到現代企業的興衰存亡；而戰略研究的成功與否，取決于對客觀事實的實際了解、分析能力和預測技術的發展。因此。從實際出發注重對左右組織或企業成敗的長期計劃和戰略進行研究，必將成為管理中突出的熱門課題。在知識經濟時代，隨著科技競爭的加劇。企業間競爭日趨激烈，企業外部環境龐大而紛呈多變。管理所涉及的因素日趨復雜。整合多方因素，現代企業的管理戰略將發生很大的變化。這種變化主要表現在：(1)在投資戰略上，大量投資主要向人才培訓、激勵創新、知識產品及服務等方面傾斜；(2)在競爭戰略上，注重保護知識產權這一利器，把蘊涵在產品或服務中的知識含量作為競爭中取勝的關鍵；(3)在經營戰略上，圍繞發揮和塑造企業的核心競爭能力來制定；(4)在成長戰略上，則大力依靠無形資產的創造和增值來實現企業的壯大和發展；依靠智力擴張、知名度的提高、信譽的增強、形象的完善和最佳經濟效益使企業經久不衰。日本松下公司靠大量生產的“自來水哲學”和仿制為主的“后發制人策略”，長期保持服務優質和價格低廉的競爭優勢，成為世界家電行業的龍頭老大。據統計，在發達國家，企業領導一年中要花大約40％的時間去研究戰略。美國通用電氣公司的韋爾奇說：我整天沒有做幾件事，但有一件做不完的工作，那就是規劃未來。
(二)信息化管理
企業管理者發揮各種職能作用，都要以掌握大量真實、準確、及時的信息為前提。隨著新科技革命的興起與發展，生產技術、社會需求以及市場競爭等日新月異、瞬息萬變，伴隨著電子商務、虛擬公司等新的營銷方式和企業的興起，企業管理正面臨著信息化的挑戰，信息管理正成為企業競爭致勝的重要法寶。傳統的企業管理不能滿足企業經營管理對信息的要求，也不能適應現代的信息處理要求。對現代企業處理信息的要求，首先必須及時掌握必要和準確豐富的信息，并正確地加工和處理、迅速地傳遞和分享；其次強調把信息融合到產品和生產服務過程及企業的整個經營與管理過程之中。這樣才能保證企業作出迅速而正確的決策。
(三)人性化管理
隨著企業管理信息化程度的不斷提高，企業管理中的物質資本地位相對下降和人力資本地位相對上升必將成為信息技術、知識經濟社會條件下管理發展的必然趨勢。知識經濟發展的主導要素是人才，人對知識的掌握和駕馭以及由此而帶來的企業管理創新，使人在經濟活動中的地位和作用比以往更加突出和重要。把人看作是一種使企業在激烈的競爭中生存、發展、始終充滿生機和活力的特殊資源來最大限度地發掘、科學地管理，已是現代企業管理的一項重大使命。人是管理活動中的決定因素，因此，管理活動中必須體現人本精神；管理方式上，更加強調柔性法，尊重個人的價值和能力，通過激勵人、鼓勵人，以情系人，調動人的積極性、主動性和創造性，實現人力資源的優化配置，建立企業的長效發展機制。日本索尼公司董事長盛田昭夫曾說：如果說日本式經營有什么秘訣的話，那么，“人”是一切秘訣最根本的出發點?！敖洜I之神”松下幸之助也說：松下公司的口號是“企業即人”，且多次宣稱“要造松下產品，先造松下人”。
