發布時間：2022-09-13 22:18:03
序言：寫作是分享個人見解和探索未知領域的橋梁，我們為您精選了8篇的銀行公司部經理工作樣本，期待這些樣本能夠為您提供豐富的參考和啟發，請盡情閱讀。
去年我行的存款、貸款、中間業務任務等都完成得比較好，但由于年底給類水分存款較多，票據業務金額接近了9億多元。因為銀監局對我行加大了監管力度，對合規性、合法性等方面的檢查較為頻繁，因此，在銀行承兌匯票的簽發上，就減少了很多，導致保證金余額下降、對公存款的下降、災后重建資金以及一公司募集資金下降。同時，由于銀監局EAST監管系統的聯網(屬非現場監管的監管)，因為合規性、“三個辦法一個指引”的問題，受到了監管部門的處理及處罰。
二、去年具體工作情況
(一)強化銀行內部管理，樹立嚴謹工作作風
作為綜合業務經理，本人有職責做好銀行內部的管理工作，因此，在去年的工作中十分注重銀行內部的管理。嚴格履行銀行的相關規定和制度，約束員工的工作行為和工作作風；還根據我行的實際情況以及員工的工作情況，出臺了多項制度辦法，規范制度要求，為我行的內部管理工作提供制度保障。對于違反銀行規定的員工，也要依照規定給予懲處，在工作中樹立起嚴格遵紀守法的優良管理作風。
(二)規范信貸檔案管理，提升信貸工作效率
銀行的信貸檔案管理工作是做好銀行信貸業務的重要基礎保障。在去年的工作中，我行加強了信貸基礎管理，支行從建章建制、規范業務操作、加強檔案管理、化解和防范信貸風險等多方面入手，著力提升內部管理工作質量。同時，我行的工作人員認真做好ESTA補錄數據工作；面對新信貸系統的上線所有的工作人員都不辭辛勞連續加班，大家都能夠無怨無悔的將銀行的各類數據認真負責的填寫和上報，保證各項數據的準確無誤。。
(三)加強客戶經理培訓，促進服務思想改進
從某種層面上來說，客戶經理就代表了我行的整體形象和工作作風，因此，我行加強了對客戶經理的培訓工作。通過培訓客戶經理的能力都得到了提升。辦好了中間業務、社保卡備案8戶262人，新營銷客戶有四川維德通信技術有限公司、綿陽鴻琪新材料科技有限公司、太極集團四川綿陽制藥有限公司、四川農大高科農業有限責任公司、四川保和新世紀線纜有限公司、四川保和泰越通信線纜有限公司等一批優質的中小企業。
(四)壓縮退出貸款業務，保障貸款持續穩定
因為去年我行的貸款集中度占比較高，這對我行的長期發展而言是不利的，因此，我行對貸款業務開展了逐步壓縮和退出的工作，并調整貸款的投向，分散貸款的風險，保證我行各方面的業務都能持續、穩定發展。另外，還將貸款進行“五級分類”，落實了逾期貸款追回的工作和第二屆小微企業金融服務的宣傳工作。
三、去年工作存在的問題
去年我行的工作還是存在一些問題，一是，柜臺辦理業務的工作人員缺乏足夠的業務技能和水平，沒能營銷新客戶。主要表現在辦理業務時很多知識不能融會貫通，面對客戶的一些疑問和困難不能及時為客戶解決，拖延了辦理業務的時間；二是，對績效考核的制度還不夠完善，考核力度還不到位，導致部分員工工作效率始終停滯不前；三是，存貸款任務分配不到位，造成了存貸款出現問題時找不到相應的業務辦理負責人，延誤了處理問題的時間。這也是我行對工作人員管理不到位、觀察不到位、培訓不到位的導致的。因此，在以后的工作中，我行會著重對辦理業務人員的培訓和指導工作，提升他們的工作能力和效率。
四、下一步工作計劃
2017上半年客戶經理工作總結1000字范文【1】 稍縱即逝，上半年，過去6個月的審查，中國招商銀行的領導和同事的支持和幫助下，嚴格要求自己，按照總行的要求，認真做好自己工作。現在過去半年的工作是總結如下：
1：為企業客戶經理，不僅加強研究的重點是1良好的信貸政策，在主要投資銀行的整體信貸政策下降，客戶和商業信貸產業政策，是關注的焦點，在此基礎上的信貸政策，良好的銀行政策，業務分類營銷和溝通的一部分，充分發揮客戶經理的責任。
2，努力提高業務技能水平，增強風險管理意識。從分公司已成立之前，國內保理，貸款業務，滿足，為了能夠擴大其客戶，準備接收分支部門的支持下，負責幫助他們迅速了解和熟悉業務操作，掌握風險的模式已經得到了進一步改善;此外，為了加強??業務技能，6個月，四次，由分行舉辦的技能培訓。
3，加強客戶營銷，一個良好的工作回報廣大客戶的信用報告。
總體從緊的貨幣政策，做和諧，分行的目標客戶，深入研究行業發展趨勢，有針對性的營銷為基礎的市場營銷和風險管理。六個月，已在云南昆明生物科技有限公司，云南齊峰機電設備制造有限公司，電力燃料有限責任公司，云南蘇聯城市的投票權和參與工作在其他公司業務。加強客戶營銷，增加的客戶群。自己的擔子很重，他們的技能，營銷能力和經驗，他們的客戶經理的業績有一定的距離，所以總是被掉以輕心，總是在學習，總結，我們如何才能更好地做銀行業務，不斷學習，不斷積累，從容在他們的日常工作，組織和管理能力，綜合分析能力，工作能力所產生的各種問題的協調處理，已提高到一定程度后6個月的鍛煉，以確保正常的工作運作，可以治療各種任務的正確的態度，熱愛本職工作，認真努力地開展實際工作積極改善他們的專業素質，爭取工作的主動權，強心，責任感，努力提高工作效率和質量。三：存在的問題和今后的發展方向。雖然我愛奉獻給工作已經取得了一些成果，但也存在一些問題和不足，主要表現在：第一，技術水平的性能是沒有足夠的技術資源和一些很好的客戶，在原有的良好的合作關系，但他們有針對性的行動方案，為客戶的發展。其次，現有的客戶資源，不深挖細刨，擴大營銷力度，為客戶的交易鏈，并沒有發現他們的目標客戶群體的適當干預的機會。第三，一些工作不能太小，一些協調不到位。
2017上半年客戶經理工作總結1000字范文【2】 我于2xx年4月接到省分行的調令，調任xxx支行客戶經理。在xxx支行8個月的工作中，我勤奮努力，注重創新，在自身業務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步。現將我本人在20xxx年三個季度的工作情況總結匯報如下：
2xxx年二季度我在xxx支行行長和各條線同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。xxx年3月至6月，我參加了北京金融培訓中心舉辦的afp(金融理財師)資格認證培訓，取得參加afp認證考試資格，并于20xx年7月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業務發展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合，勇于探索新理論、新問題，創造性的開展工作。
到了新的崗位，自己的工作經驗、營銷技能和其他的客戶經理相比有一定的差距。且到了新的工作環境，對行內業務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到勤動口、勤動手、勤動腦以贏得客戶對我行業務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內，我通過自身的優質服務和理財知識的專業性，成功營銷了支行的優質客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。
擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責。客戶經理是我們xx銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯系的樞紐，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當的高。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中，心態上也發生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但,慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。
每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產得到增值就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕松的姿態和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
存在的主要問題：
一、金融專業知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優質客戶提供專業的金融信息和理財產品，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業知識水平;
二、針對不同的客戶，還應朝細致精準化管理方面進行加強。對現有的客戶資源，深挖細刨，根據不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行中間業務收入;
三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌;
總結過去，是為了吸取經驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個金條線的發展做出自己更大的貢獻。
2017上半年客戶經理工作總結1000字范文【3】 時間過得很快，轉眼我已入行四個月了，從四個月前初接觸陌生的銀行業務，到現在獲得一定的成長。都是和支行領導的關心，同事們的幫助以及自己不斷的努力工作分不開的。
首先，初到江濱，我在支行零售負責人和各條線同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能，這也為10月初我開始著手客戶經理的工作打好了基礎。
到了新的崗位，自己的工作經驗、營銷技能和其他的客戶經理相比有一定的差距。且到了新的工作環境，對行內業務往來頻繁的對私客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到勤動口、勤動手、勤動腦以贏得客戶對我行業務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內，我通過自身的優質服務和不斷掌握的理財知識，成功營銷了部分優質客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。
擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責。客戶經理是我們興業銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯系的樞紐，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當的高。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產得到增值就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕松的姿態和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我基本都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
同時，存在的主要問題：
一、金融專業知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優質客戶提供專業的金融信息和理財產品，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業知識水平;
二、針對不同的客戶，還應朝細致精準化管理方面進行加強。對現有的客戶資源，深挖細刨，根據不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行中間業務收入;
三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌;
最后，個人職業發展的愿景：
廣義的現金管理是指銀行將收款、付款、賬戶管理、信息服務、投資、融資等產品進行有機組合，為客戶提供全面的現金流出、流入、留存管理，協助客戶提高資金使用效率、降低資金成本、增加資金收益，它并不是簡單的收付款服務，而是銀行協助企業對廣義現金進行統籌規劃，在保證流動性的基礎上追求風險與成本最小化、效益最大化的金融服務。不同銀行提供的現金管理產品與服務各不相同，但從總體上看，銀行的現金管理主要以核心電子銀行系統（包括通過專線點對點直連的系統）為服務平臺，整合了收款服務（包括上門收款、票據托收、代收費、零鈔兌換、金庫服務、自動扣款、存款集中等）、付款服務（包括付款控制、工資、代繳費、票據服務、匯款服務、網上支付等）、流動性管理服務和其他服務（如賬戶報告、信息咨詢、投資理財等）等產品與服務，其中流動性管理服務又是最為核心、最能體現銀行綜合競爭力和特色的服務種類。
一、發展現金管理業務的重要意義
（一）發展現金管理是應對同業競爭的需要
作為商業銀行而言，其經營的對象是同質的，各家商業銀行所經營的貨幣與信用就其實質內容而言沒有太多差別。換言之，任何一家銀行推出一個產品后，可能很快會被同業競爭對手所復制、利用，使得該產品最初所帶來的一些優勢消失。目前盡管中資銀行在人民幣業務和服務網絡上還有一些優勢，但這些優勢隨著2007年金融業的全面開放，很快就會消失。在優質客戶越來越成為稀缺資源的今天，傳統的服務手段和價格競爭已被各家銀行使用到近乎“極致”，對銀行而言，容易賺的錢、不承擔一點風險就能賺到的錢已經越來越少了，要想立于不敗，就必須提高自身產品的核心競爭力。今后，誰能根據客戶個性化、綜合化的需求為其設計現金管理解決方案，誰的金融產品手段先進、功能齊全，誰的業務處理系統技術先進、網絡發達，誰就能在日趨激烈的同業競爭中獲得優勢，贏得市場。
（二）發展現金管理是滿足客戶高層次、個性化需求的必然
跨國公司客戶既是銀行的貸款大戶，同時也是存款大戶，銀行對這部分資金流依賴度也較大。隨著這些企業經營管理水平和電子化程度的提高，為提高自身銀行賬戶資金的效益，迫切要求銀行根據個性化的需求，提供高層次的現金管理方案。一方面，現金管理將提高企業的資金使用效率，減少在中資銀行資金沉淀，影響企業存款的增長。另一方面，我們也必須看到，現金管理作為一項國外商業銀行成熟的金融服務產品，其可能帶來的商機也是巨大的。通常一旦銀行的現金管理方案被采納，對其他銀行的產品具有很強的排它性，銀企合作非常穩定，并且銀行可通過現金管理服務，介入到企業的產業鏈，包攬對企業上下游的金融服務。因此要想穩固銀企合作關系，保持公司業務的可持續性增長，就必須深入研究客戶業務流程、管理模式和資金運動特點，緊密結合客戶內部管理系統，為客戶量身定制功能強大的現金管理方案，全面滿足客戶綜合化、個性化的服務需求，協助客戶提高資金使用效率、降低資金成本、增加資金收益。
（三）現金管理是發展中間業務，拓展利潤空間的重要手段
在銀行進入微利時代的今天，各行都將中間業務作為新的利潤增長點，中間業務收入在總收入中的占比也正逐步提高。現金管理作為一種綜合化的服務手段，它能將銀行原有的中間業務產品，如資金清算、賬戶管理、代收代付、財務顧問、投融資、金融衍生工具等產品有效地整合到業務處理系統中，
通過產品組合的形式，提升整體競爭實力，從而增加中資銀行中間業務的收益水平。目前，客戶對中資銀行現金管理產品的需求非常急切，而現有業務系統與客戶需求之間還存在一定差距，如功能相對單一，服務產品不多，系統通用性不強等問題，但這從另一個側面也說明，現金管理的發展空間和市場潛力也是巨大的，隨著現金管理系統功能不斷完善、產品進一步豐富，特別是未來基金業務、期貨業務、投資銀行業務、擔保、信用證等增值業務產品的嵌入，其資金量和交易量將難以估計，現金管理的產品貢獻率必將大幅提升。
二、商業銀行現金管理業務發展現狀
目前，國內各商業銀行都認識到跨國公司的現金管理是真正的奶酪業務，均投入大量的人力、物力進行研發、推廣，并取得一定的成績，例如招商銀行依托其先進的“一網通”網上銀行平臺，推出集資金匯劃、委托貸款、帳戶透支、大額調撥、自動信息、及時報表、帳務查詢等功能于一身的現金管理方案，就贏得了GE的青睞，使得GE境內集團公司能夠在不影響下屬成員單位正常業務的情況下，實現同城及跨地區的自動劃撥的資金集中管理。但客觀地講，我國商業銀行在服務跨國公司現金管理業務的經驗和技術能力與外資銀行之間還有很大差距，特別是我國作為外匯管制的國家，跨國公司的現金管理業務還有很多現階段無法逾越的政策障礙，主要表現在：
（一）集團內部難以實現扎差結算
跨國公司通行的內部現金管理模式是：子公司的出口收匯和進口付匯均直接通過集團內部的財務中心實現，然后再由財務中心將扎差后的資金撥付給子公司。但根據《中華人民共和國外匯管理條例》第九條“境內機構的經常項目外匯收入必須調回境內，不得違反國家規定將外匯擅自存放在境外”的規定，中國境內的跨國公司必須實行收支兩條線管理，即從中國境外取得的收入需調回境內，而外匯支出也需要逐一對應境外的收款人分別支付，這種收入的逐步清算必然增大跨國公司的管理成本，降低資金的使用效率。
（二）集團內部無法結匯
目前，經過外匯局特批少數跨國公司可由其財務公司開展集團的外匯資金的集中支付服務。但是，批準的范圍僅限于外匯資金形式上的集中支付，而現金管理的關鍵——財務公司對集中收付的外匯資金進行內部結售匯的后續職能無法實現。
三、發展現金管理業務的建議
（一）建立產品經理體系和科學的業務流程
西方商業銀行目前普遍采用以產品為主線的事業部制管理模式，產品經理作為其中的重要組成部分，在產品研發階段，負責梳理客戶需求、制定規劃并參與研發工作；在產品的后期管理階段，主要負責制定營銷策劃，產品分銷渠道的管理、產品的銷售支持以及產品的市場考評。產品經理、客戶經理分工不同、職責明確。產品經理與客戶經理之間形成多對多的矩陣式關系，即由于客戶需求的多元化，某一客戶經理可能要面對多個產品經理，客戶經理因此更強調對客戶的縱向了解，通過與產品經理一同完成產品的推銷，實現對產品的橫向了解。相反，某個產品經理可能要面對無數個客戶經理，因此產品經理要想成功實現產品銷售，就必須對自己所負責的產品要有縱向的深入了解。
相比而言，中資銀行現有產品經理及產品研發的組織體系、業務流程與實際需要還有相當大的差距，在產品的研發及管理工作中部門職能可能出現交叉和重疊。一方面，當客戶提出跨部門產品需求時，可能因部門之間缺乏有效協調、溝通機制，而導致效率減低，影響業務推進；另一方面，在現有模式下，中資銀行還沒有真正建立起一套產品經理與客戶經理之間、相關業務部門之間在新產品的需求收集整理、規劃研發、后期管理等方面的信息傳導、定期報告、反饋和市場考評的完善體系。由于缺乏相應的制度基礎和組織保證，今后無論是現金管理，還是其他產品的研發、管理就難以實現制度化、規范化和科學化。鑒于此，建議能否在一些基礎條件較好的分支機構，建立起一套以產品，特別是以現金管理為主線的產品經理體系和跨部門合作機制，取得經驗后，再大面積推廣。
（二）整合現有產品，完善和拓展系統功能
總體而言，國內商業銀行現金管理產品雖然已經具備了賬戶實時查詢和資金實時劃撥的基本功能，但離客戶個性化、綜合化的服務需求還有很大差距。當然，中資銀行也具有許多他行不可比擬的競爭優勢，例如大量的優質客戶資源、部分具有優勢的特色產品等，筆者認為只要找準突破口，集中力量做大做強精品業務，使中資銀行現金管理產品充分體現綜合化、特色化，相信現有的不利局面將會扭轉。因此，建議在現金管理的兩項子產品：現金歸集和現金池管理上尋求突破。
1、就現金歸集而言，中資銀行原有的銷售結算網絡已經初步實現了集團母子公司之間、主賬戶與子賬戶之間的歸集，電子銀行系統又在此基礎上進行了完善。但并非所有中資銀行都實現了數據的全國集中甚至全球集中，導致其網銀很多功能都難以實現延伸和優化，跨國公司全球化、集中化收支的需求不能有效滿足。因此，在跨國公司對現金歸集要求越來越高的背景下，亟待整合資源，對原有系統進行系統升級改造，滿足跨國公司高層次現金管理的需求。
2、現金池管理的水平也需要不斷提高。首先，應將現有產品有效地梳理整合，為客戶提供多種多樣的產品服務模式；其次，在保證實現各子賬戶的零余額管理的同時，還需逐步提供賬戶透支、投融資服務、衍生工具等高層次現金管理產品。
（三）加強信息化基礎設施建設
跨國公司現金管理業務的拓展與服務水平的提高，迫切要求商業銀行加快金融產品信息平臺的建立，這樣才能保證金融產品的先進性和強大的競爭力。目前，中資銀行對于客戶產品需求的采集、整理、前期評估、規劃研發、后期管理等工作還大量停留在手工操作階段或點對點的階段，信息傳導路徑不暢，也缺乏一個先進的產品信息系統對產品的需求集中處理和分析，產品經理以及相關研發人員信息管理成本還比較高。針對上述情況，要想實現產品經營和決策的科學化、制度化，就必須加快產品信息系統的建設，系統應該能夠為產品經理及相關人員提供從產品需求收集整理、研發以及后期績效管理全過程信息支持。也只有這樣，產品研發及市場管理工作才能真正獲得充分的信息保障，提高決策的科學性。
專業金融入學時間2002年9月
試點單位重慶廣播電視大學直屬學院
調查單位中國銀行重慶分行×,×支行
調查時間2004年4月20日------2004年5月15日
2004年5月15日
調查提綱
一、調查對象（包括基本情況）：
中國銀行××支行是重慶分行的下屬機構之一。地處××區楊家坪國際金融大廈，該行成立于1989年，至今已有十五年時間，該行共有18個網點，240名職工。截止2004年4月末，一般性公司存款余額為9.5億元，一般性公司貸款余額為4.6億元，不良貸款率為2.61%。
二、調查時間：2004年4月20日至2004年5月15日
三、調查內容：
1、優質客戶的開發與管理是商業銀行生存發展的根基。
2、綜合多樣的銀行產品是獲得客戶的法寶。
3、建立過硬的客戶經理隊伍是實現利潤最大化的關鍵。
四、調查體會：
中國銀行××支行通過近幾年的發展，擁有一批穩定的優質公司客戶，該行重視優質客戶的營銷、管理和維護，善于利用自身的優勢產品來吸引客戶，同時積極推行客戶經理制，各項業務有了進一步發展。但在改善客戶結構，合理運用銀行產品及完善客戶經理制等方面還需進一步努力。
調查時間：2004年4月20日----2004年5月15日
調查地點：中國銀行××支行
被調查人：中國銀行××支行分管公司業務的副行長：陳乾平
調查目的：以客戶為中心開展經營活動是現代商業銀行生存發展的基本法則。銀行的資金來源與客戶，只有把資金投放到優質客戶手中，通過為客戶提供多層次、相互配套的綜合產品，才能盡可能多地獲得利潤，提高業務的綜合收益水平。近年來，個人金融業務發展較快，但就中國銀行××支行而言，公司業務仍占主導地位。為掌握目前商業銀行公司業務發展的現狀以及公司客戶的開發與管理的情況，特作此調查。
調查結果：
優質客戶的開發與管理是商業銀行生存發展的根基。綜合多樣的銀行產品是獲得客戶的法寶。建立過硬的客戶經理隊伍是實現利潤最大化的關鍵。
調查記錄：
問：中國銀行××支行是哪一年成立的？
陳：中國銀行××支行成立于1989年。
問：中國銀行××支行目前的公司業務發展如何？
陳：截止2004年4月末，一般性公司存款余額為9.5億元，一般性公司貸款余額為4.6億元，不良貸款率為2.61%。
問：您認為，公司業務在銀行占什么樣的地位？
陳：以客戶為中心開展經營活動是現代商業銀行生存發展的基本法則。銀行的資金來源與客戶，只有把資金投放到優質客戶手中，通過為客戶提供多層次、相互配套的綜合產品，才能盡可能多地獲得利潤，提高業務的綜合收益水平。近年來，個人金融業務發展較快，但就中國銀行××支行而言，公司業務仍占主導地位。
問：貴行已擁有多少優質公司客戶？
陳：在現有的公司客戶中，信用等級在a級以上的占公司客戶28%，b級以上的占公司客戶的26%，也即是b級以上的優質客戶占達到54%。
問：在銀行產品的營銷推廣方面有何心得？
陳：綜合多樣的銀行產品是獲得客戶的法寶。我行推出的信用證項下的應收帳款作質押開立銀行承兌匯票的新產品受到許多有進出口業務的客戶的贊賞，不但穩定了老客戶，還開發了一定的新客戶，推動了我行業務的發展。
問：貴行已實行了客戶經理制嗎？
陳：建立和推廣客戶經理制是現代商業銀行業務發展的需要，符合現代商業銀行改革的內在要求。我行于2003年8月起在支行的公司業務部和零售業務部試行客戶經理制，目前還有很多地方需要進一步完善。
××支行公司客戶開發與管理的現狀
以客戶為中心開展經營活動是現代商業銀行生存發展的基本法則。銀行的資金來源與客戶，只有把資金投放到優質客戶手中，通過為客戶提供多層次、相互配套的綜合產品，才能盡可能多地獲得利潤，提高業務的綜合收益水平。近年來，個人金融業務發展較快，但就中國銀行××支行而言，公司業務仍占主導地位。
一、優質客戶的開發與管理是商業銀行生存發展的根基。商業銀行作為客戶資金融通中介，與客戶已成為“榮辱與共”的共同體。近年來，隨著銀行間的競爭日趨激烈，優質客戶成為各家商業銀行爭奪的焦點，一切經營管理活動都圍繞優質客戶展開，以客戶滿意為最終目標。商業銀行只有擁有一大批穩定的優質客戶，才有相對穩定的資金來源，才能把資金投放到優質客戶中獲得較高的經濟效益，保證資金安全。銀行業是高風險行業，其自身風險與客戶風險緊密相關。開發優質客戶是銀行從源頭上控制風險的關鍵舉措。如果銀行擁有一大批優質客戶，就可以保持存款的穩定性，防止資金的流動性風險，如果銀行將大部分貸款投向優質客戶，銀行信貸風險將大大降低。中國銀行××支行在解掉歷史包袱后，從2000年起大力發展優質客戶，注重客戶結構的調整，在現有的公司客戶中，信用等級在a級以上的占公司客戶28%，b級以上的占公司客戶的26%，也即是b級以上的優質客戶占達到54%，已經擁有一定規模的優質客戶群體。使得其經營實力大大增強，品牌形象得以提升，競爭優勢凸顯。
二、綜合多樣的銀行產品是獲得客戶的法寶。隨著我國金融體制改革的深化，銀行業之間的競爭日趨激烈，銀行在競爭中生存和發展的基礎是產品和服務的開發和創新能力。產品是銀行開發與管理客戶的工具，沒有銀行產品，銀行的客戶開發與管理工作就無從談起。銀行產品具有以下幾方面特征：1、既有贏利性又有風險性。任何一種銀行產品都可能給客戶或銀行帶來盈利或損失，這是銀行產品的典型特征，不考慮二者關系的銀行產品最終將導致該產品的失敗。2、具有多樣性和廣泛性。銀行提供的產品由一系列配套組成，能為客戶提供綜合服務，滿足客戶的不同需求，同時它存在于社會生活、生產的各個領域，是其他產品無法比擬的。3、集產品的生產與銷售為一體。客戶要想獲得銀行的產品，必需通過銀行或其分支機構，而不象商品那樣通過批發商、零售商等中間商，銀行產品的這一特征在一定程度上加劇了同業間的競爭。4、增值性。人們購買銀行產品或服務的主要目的是期望回報，這是銀行產品區別于其他服務的顯著特點。5、價格彈性大。在目前的金融市場中，許多銀行產品是可以相互替代的，這就加劇了產品的競爭。在這種形勢下，價格的微小變動都可能引起銀行產品需求的巨大變動。中國銀行新產品的開發是商業銀行在以客戶為中心的經營理念指導下，不斷滿足客戶新的需求，贏得客戶，建立與客戶長期戰略合作利益伙伴關系的要求，是金融競爭及科技發展的必然結果。中國銀行××支行在立足于銀行傳統業務的同時，注重新產品的營銷和推廣，其推出的信用證項下的應收帳款作質押開立銀行承兌匯票的新產品受到許多有進出口業務的客戶的贊賞。不但穩定了老客戶，還開發了一定的新客戶，推動了自身業務的發展。
三、建立過硬的客戶經理隊伍是實現利潤最大化的關鍵。建立和推廣客戶經理制是現代商業銀行業務發展的需要，符合現代商業銀行改革的內在要求。一是轉換經營機制的需要。商業銀行其經營策略是“以客戶為中心，以市場為導向”，必須及時掌握市場的變化，了解客戶的現實需求和潛在需求，為客戶提供優質的服務，以此實現自身的經營目標。要做到這一點，光有柜臺人員的努力是遠遠不夠的，必須有一支主動了解市場環境和客戶需求、提供優質服務，從而發現、培育和鞏固優良客戶的專職隊伍。為適應這一需要，建立和推廣客戶經理制，服務方式從原來的多線對單點轉變為束線對單點，方便了客戶，提高了效率與質量。二是適應市場競爭的需要。一般的柜臺人員及行政人員受工作職責的局限不能全面的掌握情況，而客戶經理在拓展客戶的過程中與外界接觸較多，能及時掌握外界的環境、競爭對手的動態及客戶需求，從而選定目標市場，彌補自身在產品和服務等方面的缺陷，實施適當的營銷策略，開展有效的競爭。三是適應社會對金融服務需求的需要。傳統的銀行業務人員因內部的職能分工所限往往只能為客戶提供一兩種現有的服務品種，難以滿足客戶日益差異的需求，必須有一批可以主動為客戶提供各種金融服務的專業隊伍，才能鞏固和發展優質客戶。
調查結果：
優質客戶的開發與管理是商業銀行生存發展的根基。綜合多樣的銀行產品是獲得客戶的法寶。建立過硬的客戶經理隊伍是實現利潤最大化的關鍵。
調查體會：中國銀行××支行通過近幾年的發展，擁有一批穩定的優質公司客戶，該行重視優質客戶的營銷、管理和維護，善于利用自身的優勢產品來吸引客戶，同時積極推行客戶經理制，各項業務有了進一步發展。但在改善客戶結構，合理運用銀行產品及完善客戶經理制等方面還需進一步努力。
調查結論和建議：
1、一步加強優質客戶的開發管理工作，不斷壯大優質客戶群體。雖然通過近幾年的努力，中國銀行××支行已擁有一批優質的公司客戶，但想要在日趨激烈的同業競爭中立于不敗，必須不斷發展新的優質客戶，壯大優質客戶群體，使自身的負債業務穩步增長，增強資金實力。
關鍵詞：基金銷售；客戶經理；績效評價
中圖分類號：F830.33 文獻標識碼：A
文章編號：1005-913X（2013）02-0078-02
一、我國基金銷售情況和投資者結構
我國基金業在2007年迎來爆發式增長，基金總份額和總凈值持續增長，到2008年達到最高，但在隨后幾年隨市場連續小幅下跌，根據《基金投資者情況調查分析報告（2010年）》，2010年開放式基金總銷售金額為16 436.89億元，其中銀行渠道占比為58.07%，直銷渠道占比為34.58%，券商渠道占比為7.36%。雖然在2007年以后受市場波動影響，個人投資者交易額大幅下跌導致直銷渠道的銷售占比有所上升，但由于我國商業銀行擁有豐富的客戶資源和網點便利優勢，銀行代銷渠道始終保持著近60%的市場份額，一直以來都是基金銷售的主力。
2010年底，基金個人投資者持有份額占比為82.51%，持有凈值占比為81.08%。最近五年個人投資者持有份額占比均在80%以上，始終是基金投資的主力。從基金的認購申購和贖回來看，從2008年以來投資者結構都比較類似，機構投資者操作金額相對比較穩定；個人投資者波動幅度較大，但始終明顯高于機構投資者。
而在個人投資者中，持有10萬元以下基金凈值的占比最大，見表1。2010年底，持有基金資產凈值在10萬元以下基金投資者約占96.90%，說明基金市場小額投資者占絕大多數。
從年齡結構上來分析，2010年，40歲以下開放式基金投資者持有基金凈值占比有所下降，其中30歲以下投資者擁有的基金市值占6.09%，30歲到40歲占21.89%。40歲以上開放式基金投資者持有的基金凈值占比一直呈上升狀態，40歲到50歲占35.05%，比例最高。50歲到60歲占21.61%。60歲以上占15.35%。數據還顯示2008年以后60歲以上投資者持有凈值所占比例上升速度最快，且60歲以上的投資人群每戶平均持有的開放式基金凈值比其他人群要高，2010年其每戶平均基金凈值為2.83萬元。
由以上數據可以看到，我國開放式基金投資者結構有以下特點：第一、 個人投資者是我國開放式基金投資的主力；第二、 個人投資者認購申購贖回金額明顯高于機構投資者，而且波動幅度也比較大；第三、 個人基金投資者中以10萬以內小額投資者為主要力量；第四、 個人基金投資者中以40歲以上投資者為主要力量，該年齡段風險承受力較弱。
另外，據中國證券業協會在2010年底發放的《個人基金投資者投資情況調查問卷》，對個人基金投資者進行的抽樣調查顯示：該樣本中49%的基金投資者為月收入在5000元以下的工薪階層，且基金投資在個人投資者的投資性資產組合中占有較高的比例，整體抗風險能力較弱。
在被調查者中，54%的投資者表示接受過一些簡單的投資理財方面的教育和培訓。31%的投資者表示從來沒有接受過這方面的教育。表示接受過系統教育的投資者所占比例為15%。
同時，調查顯示風險測評方法在投資者中的普及程度其實并不高，而大部分投資者購買基金還是基于朋友介紹或者營銷人員推薦來進行選擇。一方面，基金銷售人員對風險測評的執行力度不充分；另一方面，投資者自身缺乏專業知識，對投資和風險沒有系統的認識。
從上面的分析可以看到，中小投資者是我國基金投資的主要力量，中小投資者購買開放式基金的主要渠道是通過銀行，這些投資者并不具備完備的基金投資知識，投資波動較大，且由于年齡和收入的關系風險承受能力較弱。商業銀行客戶經理作為他們眼中的專業人員，其市場判斷和營銷理念對投資者決策的影響是很大的，很多客戶比較傾向于采納客戶經理的建議，尤其是對客戶經理產生信任感的長期客戶。那么在銷售基金的過程中，客戶經理作為銀行和客戶的雙重人，其行為是否與銀行和客戶的利益一致呢？
二、現行的商業銀行客戶經理營銷績效評價制度
客戶經理制度是商業銀行為了適應市場和客戶需求變化而建立的一種營銷導向制度和組織架構，銀行把金融產品的營銷作為一種專門化分工，通過客戶經理向客戶直接營銷金融產品，同時制定績效考核體系和管理制度，以最大程度地激勵這些營銷人員努力維護和拓展市場，雙方關系的實質就是一種委托人和人關系。
從目前的銀行業務來講，要求客戶經理不僅能夠提供標準化的金融產品和服務，而且還要具備根據客戶的不同需求提供個性化服務的能力。客戶經理要針對客戶的具體情況，在銀行的各種金融產品和業務中進行選擇和組合，最大限度地滿足客戶各類投資需求。
目前，國內各大商業銀行基本建立了基于目標管理的客戶經理績效評價和獎金分配體系，即按照存貸款業務、中間業務等分類制定一些指標，設定各項指標的目標值，對業務指標的實際完成情況進行評定，并以此作為分配獎金和營銷收入的依據。這種基于目標管理的績效評價機制在一定程度上能夠明顯地激勵客戶經理努力開發市場和客戶資源，但其缺陷也十分明顯。
用各單項業務指標的完成情況來評價客戶經理的績效貢獻，而且這些指標都不會輕易完成，會使得客戶經理營銷工作的追求僅僅是被動地努力完成指標，弱化了客戶經理主動選擇和組合各類金融產品和服務的職能，其工作職能沒有得到充分的發揮，相應地降低了銀行的綜合營銷能力和經營水平。以業務指標衡量客戶經理績效還可能使其過分關注業務規模，重數量而輕質量，忽視潛在風險和機會成本，從而偏離以長遠效益為核心的企業目標。在這樣的績效考核機制下，客戶經理有足夠的利益驅動和壓力為追求個人業績而忽視客戶投資的實際需求和風險偏好，片面地向客戶推薦任務壓力較大的新發基金以及中收較高的股票型基金，從而造成不合時宜的投資和不合理的配置，使客戶的投資承受過度的風險。
以某商業銀行為例，其理財經理每個月承擔網點近一半的營銷任務，要求完成積分1200分，包括存款、辦卡、產品營銷等各類業務，每個月產品營銷中收要求達到5萬，產品營銷主要有銀行自己的理財產品以及貴金屬、基金產品和保險產品等，而且不同的金融產品得到的積分和中收是不同的，同時不同的金融產品在面對客戶時營銷難度也是不同的。一般來說，風險較高或者周期較長的產品中收也相對較高。舉個現實中的例子，目前客戶在基金投資上普遍虧損較多，導致營銷難度加大，理財經理就會轉而選擇給客戶推薦中收更高的保險產品，總之每個月需要銷售數百萬的產品來達到積分和中收任務目標，但是實際上其所維護的客戶并不一定就需要這么多的配置。
再以某商業銀行為例，某新發基金在該行代銷，各省分行會定下該基金一個月認購期內的銷售目標并向各支行分解任務，而且因為該行是這只基金的托管行，總行本身就比較重視，在中收上采取一些更有激勵效果的措施，不同的任務完成度對應不同的中收水平。可想而知，該行客戶經理在有限的客戶資源和時間內，必定會向客戶重點營銷這只基金。在這種以任務完成度為績效評價的壓力下，客戶經理怎能做到為客戶量身定制科學合理的投資配置。
客戶經理這種短期利己的營銷行為，往往會導致客戶資產承擔過度風險而遭受不合理的損失，而且這種任務壓力和行為選擇在客戶經理的工作中是反復循環的。長期下來，客戶就會對客戶經理乃至銀行整體形象產生不滿和不信任，繼而影響到銀行整體的經營水平，同時也影響到基金公司的生存環境。所以有必要對客戶經理營銷工作績效考核體系進行一些修正和調整。
第一，加強從業資格管理。目前大多數商業銀行對客戶經理從業資格有一定要求，但要求不一，有的銀行要求考取AFP或CFP方可從事理財經理工作，也有的銀行要求一定的工作年限并通過本行制定的考試。客戶經理直接負責金融產品營銷工作，還要根據客戶的不同需求提供個性化選擇和組合，其專業性毋庸置疑，所以應該在已有基礎上加強客戶經理從業資格的管理，提高執業資格要求，并定期進行各類專業培訓和職業道德培訓。
第二，在目前的基礎上合理設置任務目標。產品銷售規模是中間收入的主要來源，但過于沉重的任務會導致客戶經理不計長期成本、忽視風險的營銷行為，損害客戶利益與銀行形象，與商業銀行長期戰略目標不符。在短期收入和長遠戰略之間進行平衡取舍，設置合理的任務目標和相應激勵措施，激發員工工作積極性的同時也不會損害到客戶利益。
第三，通過客戶管理系統追蹤客戶投資性賬戶的資產情況，將客戶資產增值減值情況記分進入客戶經理績效考核并配給較大權重。鼓勵客戶經理為客戶投資提供科學合理的建議，努力實現客戶資產保值增值，這樣才能滿足客戶投資需求進而維護客戶和銀行之間的長期合作關系，提升銀行競爭力和品牌信任度。
第四，引入客戶滿意度指標，并適當計算權重，將其作為客戶經理工作績效評價的一部分。要具體到每次的產品或服務上，促使客戶經理用心為客戶服務，改善服務態度，提高服務質量。
在新的績效評價方法下，客戶經理營銷工作將并重數量和質量，不僅考慮任務目標的完成度，還將著重考慮客戶資產的安全和收益，讓客戶真正滿意，使銀行、基金公司、客戶和自己的利益都得到滿足，實現多方共贏。
參考文獻：
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一、從發文之日起，中國人民銀行、各政策性銀行、國有獨資商業銀行、中國人民保險（集團）公司停止增設機構、提高機構規格、增加人員編制和領導職數；停止從社會上招收人員，暫停從金融系統外調入人員（中央和國務院調任的除外）。上述各行（司）的人員實行總量凍結。在現有人員總量規模下，堅持先減后增、少進多出的原則，可使用減員指標采用考試錄用等辦法，充實少量專業人才，以調整隊伍的結構。
其他商業銀行、保險公司也要加強勞動工資管理，提高工作效率，注意控制人員增加。經人民銀行批準新設立的銀行（保險公司）及其分支機構，確因工作需要增加人員的，應主要在金融系統內協商選調。
其他商業銀行、保險公司等金融機構及領導管理干部一律不與行政級別掛鉤，地方有關部門不得確定上述金融機構法人及其分支機構負責人的行政級別。
二、進一步加強工資收入管理，嚴格控制工資過快增長。
中國人民銀行、各政策性銀行、國有獨資商業銀行、中國人民保險（集團）公司要嚴格執行國家工資政策規定，工資總額必須控制在國家下達的年度工資總額計劃之內，不得突破。
從發文之日起，其他商業銀行、保險公司等金融機構暫時凍結收入水平的增長。
各銀行、保險公司暫停執行地方政府新出臺的工資項目和津、補貼政策規定。發放職工工資要嚴格按照人事部、勞動部、中國人民銀行關于工資基金管理的有關規定，統一使用工資總額或工資基金使用手冊，并履行相應的報審或備案手續。
三、加強對工資外收入的綜合治理，提高工資收入分配的透明度。
各家銀行、保險公司要認真清理工資外收入，堅決取締非法工資外收入。凡符合國家政策規定的工資外收入，經審查納入工資總額管理。嚴禁亂攤亂擠費用列支個人收入，嚴禁擅自設立工資外的津貼、補貼項目或提高發放標準。要認真執行工資收入申報制度，股份制商業銀行、保險公司要將董事會決定的行長（總經理）、副行長（副總經理）等主要負責人的報酬標準上報企業工資主管部門。
各家銀行、保險公司要按照勞動部、財政部、審計署企業工資內外收入監督檢查領導小組的要求，認真做好工資內外收入的自查工作，接受國家有關部門的監督檢查。
四、中國人民銀行、各政策性銀行、國有獨資商業銀行、中國人民保險（集團）公司暫停提拔各級行（司）的部門以上領導干部。確因工作急需提拔的，須報上一級干部主管部門審批。
我是2014年8月正式加入銀河證券的，回首這半年來的工作，我在上級的正確領導下，認真貫徹落實公司的經營指導思想和各項方針政策，我始終把忠于職守、勇于創新作為自己的基本工作要求。在上級領導的支持和有關同事的配合下，較好的完成了自己所承擔的工作任務，取得良好的業績。
一、2014年的工作業績和做法
1、招聘工作。現在招聘的客戶經理有6人，開戶6戶，有效戶5戶，網上營業廳156個，銀河99基金銷售10萬。
2、開發銀行網點。首先，我打印了一個建行所有網點地址的表，然后去找那些沒駐點的銀行的大堂經理。通過她們找到網點經理，談合作的事情。然后和網點主任談我們的業務剛發展到這個地方，再說說能帶給他們帶來的效益等。截止12月，我開發的銀行網點共個。
3、新人培訓。通過培訓，提高了他們的溝通能力、協調能力、團隊合作精神和學習能力以及專業的證券知識和客戶銷售經驗及市場開拓意識。
4、對客戶經理的日常考核。制定了客戶經理日常工作考核評價表，對他們的常規工作進行考核，促進他們對公司新產品、新業務的推廣，宣傳活動和組織新客戶“投資報告會”和組織各種客戶聯誼活動，參與營業部各種客戶回訪活動，參加公司、營業部及駐點銀行組織的各種培訓等方面的工作。
5、管理團隊。自加入公司后，讓我知道一個人能力相對于團隊力量的有限性，對于我們的工作內容，只要通過公司的平臺，團隊之間的協作，才能開發出更多的客戶，創造出更大的財富。加強以嚴格考勤、定制管理為重點的工作秩序治理工作。嚴格落實考勤和三會制度，讓員工保持良好的工作狀態，杜絕思想出現松懈。堅持每周召開總結講評會，對主要工作進行點評，對存在問題的員工及時進行談話督促。組織員工結合本崗位工作職責查找在業務操作流程方面、執行制度方面存在的問題和不足，及時進行整改。注重與員工交流溝通，及時將重點工作貫徹落實到每一名員工。要求員工通過積極尋找客戶資源，調動自身的綜合潛力，努力提高自身執行力水平，力所能及地完成自己份內的工作任務，促進員工在思想和行動上與該行保持一致，加強團隊的凝聚力。利用各種機會和條件同業務員直接見面和交流。以姐妹般的身份和親情對待業務員，向他們傳承公司的文化、觀念和發展前景。
二、2015年的工作計劃
(一)及時做好各項重點工作
2015年即將到來，在新的一年中，我仍將全力以赴，不斷發展壯大，不斷自我超越，繼續發揚吃苦耐勞、勇于拼搏精神，勇攀高峰，不辜負上級對我的信任和期望，為公司事業的發展貢獻自己的力量。繼續解放思想、轉變觀念，從實際出發，創新思維，針對工作的急、難問題，制定針對性強、可操作性強的措施，切實解決工作中的實際問題。及時做好信息統計工作，為領導、同事提供全面準確無誤的經營信息。緊密圍繞公司的經營目標，發揮好區域經理的作用。做好招聘、開發銀行網點、新人培訓、對客戶經理的日常考核、管理團隊等工作。
(二)2014年工作雖取得了一些效果，但還存在很多不足
1、證券業務還有待深入全面了解。
2、對網絡方面知識和動手能力有待加強。
3、在以后的工作學習中要不斷地學習新業務，新知識，做到知識的不斷更新。
(三)整改措施
1、平時注重知識技能積累，刻苦鉆研，在邊學習邊實踐中成長
2、加強網絡方面的學習，有機會多參加相關方面培訓。
3、在工作中善于總結，對典型、要害問題解決注重整理，形成文檔，希望部門加強這方面的交流、監督。
4、主動爭取新業務工程測試和實施機會，在實踐中學習。
5、加強和各們的溝通。
一、主要工作安排
（一）工程建設
1、抓好再東延工程建設工作，優先啟動新城大道東延工程建設；
2、抓好污水處理廠工程建設工作，加快工程進度；
3、抓好公園建設工作，努力建設精品工程；
4、抓好城市污水收集優化工程建設工作，加快新城大道新增污水管網建設；
5、抓好搬遷安置房建設工作，制定安置小區綠化配套方案；
6、抓好城市重點供水主管網建設組織協調工作，盡快全面啟動工程建設；
7、抓好南湖公園概念性設計匯報工作，爭取盡快立項。
（二）土地經營
1、抓好核心區土地收儲方案履行人大決議程序工作，努力完成今年土地收儲任務；
2、抓好土地招商出讓工作，積極籌集城建資金；
3、抓好融資抵押用地辦證工作，全面滿足融資抵押條件；
4、抓好重點項目用地辦證工作，確保項目按時順利推進。
（三）融資理財
1、抓好銀行聯絡工作，重點抓好開行、農發行、中信銀行、平安租賃公司等四家融資項目申報工作；
2、抓好重點項目資金的保障工作，按程序撥付工程急需資金；
3、抓好財務預決算管理工作，規范公司財務管理行為；
4、抓好資金統籌調度工作，全力確保銀行信譽。
（四）水務保障
1、抓好水源地保護區域搬遷工作，確保供水安全；
2、抓好二水廠擴規改造方案優化設計工作，確保納入明年城建資金計劃；
3、抓好化工園污水處理廠運行調試工作，及時有效處理工藝廢水；
4、抓好供水問題化解工作，全力為政府分憂解難。
（五）公司管理
1、抓好“四城同創”等中心工作，努力維護公司良好的社會形象；
2、抓好黨風廉政建設工作，嚴格執行上級各項廉政規定；
3、抓好公司行為規范和行業服務細則實施情況的檢查督辦工作，嚴格績效考核程序；
4、抓好穩定工作，耐心爭取施工單位對我們的理解與支持；
5、抓好公司對外宣傳與聯絡工作，積極探索公司做強做大的新思路。
二、主要活動安排
1、9月上旬，請市主要領導拜訪省重點金融部門；
2、9月中旬，請市主要領導拜訪武漢圈司領導；
3、9月中旬，參加全國城投聯會；
4、9月下旬，召開重點工程建設現場督辦會。
三、工作要求
1、緊跟形勢，改進作風，切實履行服務職能。
