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農村金融時報-農金網四川訊（記者余連斌 通訊員李尊梅）近日，農發(fā)行四川省達州市分行根據四川省支付清算協(xié)會《關于組織開展“<反電信網絡詐騙法>普法宣傳”活動的通知》，組織轄內各機構多措并舉開展宣傳活動。
該分行將宣傳方案報全行周例會進行了研究部署，并成立“電信網絡詐騙和跨境賭博‘資金鏈’治理”工作專班，由運營科技部、內控合規(guī)部、辦公室和客戶部組成。運營科技部具體負責全面落實監(jiān)管部門提出的各項管控治理措施，與相關成員部門協(xié)作配合，要求各分支機構落實專人充分利用“統(tǒng)一查控平臺”工具，每日監(jiān)控轄內賬戶涉及網絡詐騙、跨境賭博情況。
同時，該分行嚴格落實“誰的賬戶誰負責”“誰的客戶誰負責”“誰的終端誰負責”原則，在發(fā)現不法分子利用賬戶、產品、渠道等轉移涉詐涉賭資金的，第一時間向上級行報告，同時開展倒查，查補本單位風險防控薄弱環(huán)節(jié)和管理漏洞，劃清前中后臺部門、各環(huán)節(jié)、總分行責任鏈，嚴肅追責，完善風險防控體系。
此外，該分行通過系統(tǒng)聯(lián)網強化事前事中事后防控，積極推廣使用手機銀行，調用名單系統(tǒng)進行“三反”名單比對，在開戶、遠程操作環(huán)節(jié)中有效識別和防范相關風險，利用網銀和手機銀行等電子渠道的攔截功能，對往來賬雙向自動觸發(fā)黑名單核驗，對風險交易進行有效的事中攔截。目前，該分行已和達川區(qū)公安局、人行達州中心支行建立了銀行網點預警勸阻機制。可疑人員到該分行營業(yè)網點辦理開戶等業(yè)務的，可第一時間將可疑信息報送當地反詐中心，待公安機關快速排查后再進行業(yè)務處理或預警勸阻。
近期，該分行還組織工作專班人員學習典型案例，了解常見的電信詐騙和跨境賭博作案手段，總結涉案賬戶特征，增強風險監(jiān)測能力，提高防范風險水平。
