農(nóng)村金融時報網(wǎng)-四川訊（記者 余連斌 通訊員 王平）近日，農(nóng)發(fā)行四川宜賓市敘州區(qū)支行精心組織，多形式、多層次地開展了一系列反洗錢宣傳與培訓(xùn)活動，取得了良好效果。

    強(qiáng)化內(nèi)部培訓(xùn)，提升專業(yè)履職能力。該支行高度重視反洗錢工作的基礎(chǔ)性作用，定期組織全體員工開展反洗錢專項培訓(xùn)。培訓(xùn)內(nèi)容緊密結(jié)合政策性銀行履職特點，重點圍繞《中華人民共和國反洗錢法》等法律法規(guī)、可疑交易特征分析、客戶身份識別與持續(xù)識別技巧、洗錢風(fēng)險案例分析以及最新監(jiān)管政策要求等方面進(jìn)行深入講解。

    聚焦核心環(huán)節(jié)，嚴(yán)守風(fēng)險防控底線。該支行在日常業(yè)務(wù)辦理中，嚴(yán)格執(zhí)行“了解你的客戶”原則，強(qiáng)化客戶身份識別，切實做好客戶風(fēng)險等級分類管理工作。加大對重點客戶、高風(fēng)險業(yè)務(wù)領(lǐng)域的持續(xù)監(jiān)測和風(fēng)險評估力度，確保客戶信息完整、準(zhǔn)確、及時。對發(fā)現(xiàn)的異常交易，嚴(yán)格按照規(guī)定流程進(jìn)行分析、甄別和上報，確保可疑交易報告質(zhì)量，切實發(fā)揮反洗錢“第一道防線”的作用，嚴(yán)防洗錢風(fēng)險。

    拓寬宣傳渠道，營造良好社會氛圍。該支行依托營業(yè)網(wǎng)點主陣地，通過LED屏滾動播放宣傳標(biāo)語、廳堂擺放宣傳折頁、設(shè)置咨詢臺等方式，向客戶及公眾普及反洗錢基本知識，講解洗錢活動的危害性及常見手段。同時，組織青年員工走進(jìn)社區(qū)、企業(yè)，開展針對性宣傳，提示公眾不出租、出借身份證件和銀行賬戶，遠(yuǎn)離網(wǎng)絡(luò)洗錢陷阱，有效提升了社會公眾的反洗錢意識和防范能力，共同構(gòu)筑堅實的反洗錢社會防線。