農村金融時報-農金網廣東訊（記者 李美麗 通訊員 徐媛）日前，一位女士走進郵儲銀行廣東省揭陽市揭東支行欲取款7.5萬元。前臺柜員循例對該筆取款進行盡職調查，經查詢，該女士賬戶觸發了郵儲銀行內部反欺詐智慧模型，已被暫停非柜面渠道交易，此情況立即引起柜員警惕。

    郵儲銀行揭東支行柜員要求該女士提供該筆交易款項入賬方信息，做盡職調查。該女士不情愿地提供了一個手機號碼，接聽方自稱是款項入賬方郭某的丈夫，但回答柜員問題時卻無法自圓其說。

    該女士見柜員不給辦理取現業務，突然脫口而出：“你再不快點給我辦理，我就投訴你們！”

    此話一出，一旁的網點營業主管根據豐富的網點工作經驗判斷，正常與銀行往來的客戶不會對盡職調查有這么大的反應。于是營業主管與柜員頂住巨大的投訴壓力，秉持為每一個客戶資金安全著想的原則和態度，現場分析起賬戶流水明細，通過相關渠道終于查詢到該筆交易款項入款方郭某的手機號碼，并致電郭某本人，其自稱被詐騙，已在當地派出所報案，要求該支行不給予詐騙分子支取現金。柜員捂住電話話筒，盡量不讓聲音擴散至外面，并示意主管立即報警，此時該女士已焦躁不安。

    幾分鐘后，附近民警出現在網點，將該女士帶走，并對郵儲銀行揭東支行工作人員成功攔截詐騙案件表示感謝。