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銀行業(yè)作為一個以經營貨幣為主的特殊行業(yè)，發(fā)展和風險防控是銀行業(yè)永恒的主題，提高內控風險防范對農商銀行發(fā)展意義重大，要嚴格履行“合規(guī)先行”的原則。如何提高內控管理水平，我以為應從以下幾點入手:
一、加強學習
“學習是企業(yè)自身永遠立于不敗之地的利器”。員工是企業(yè)發(fā)展的中堅力量，員工素質的高低是影響企業(yè)發(fā)展?jié)摿Φ闹匾蛩亍?/span>
（一）利用晨會制度做好文件的上傳下達,解疑答惑。每天利用早晨10-20分鐘的時間對上一日業(yè)務辦理中存在的問題進行討論，并確定解決辦法，及時告知全體內勤員工，尤其對一些“似是而非、可辦理可不辦理、到底該不該辦理、該怎么辦理”的業(yè)務，提供辦理標準。
（二）制定學習計劃。每周五定為我支行的“全員學習日”學習時間不低于一小時，形式主要是由會計主管將近期下發(fā)的文件整理歸納，挑揀營業(yè)中實用文件進行，培訓后及時測試加深記憶。
（三）加強會計主管人員學習，個人認為“打鐵還須自身硬”。作為營業(yè)網點的會計主管，沒有較強的業(yè)務素質和理論水平，工作中便會缺乏說服力，更難帶領員工在競爭異常激烈的金融行業(yè)中站得穩(wěn)，走得遠。
二、責任清晰，科學分工
只有每個成員都明確自己的崗位職責，才不會產生推委、扯皮等不良現象。在業(yè)務上分工明確，落實到人，各司其職。詳細制定會計人員分工登記表，將每位柜員的每項工作明確下來，每天應該做什么，每個月應該做什么，具體管理哪個系統(tǒng)，定期該做的工作有沒有定期做，同時利用晨會的時間將每天工作加以梳理總結，前臺柜員是否正確迅速辦理每筆業(yè)務，后臺柜員有沒有正確及時記載每筆賬務，是否積極地自我監(jiān)督、自我復核，確保賬款、賬實相符。總之，讓每位柜員積極查缺補漏，該批評批評，該指正指正，過則改之，無則加勉。
三、有效考核
無規(guī)矩不成方圓，內控管理的有效實施需要考核的保駕護航，制定本單位的內控考核辦法，結合聯(lián)社柜員業(yè)務量考核管理辦法，聯(lián)系本單位實際情況將攬存量、差錯率、文明服務、員工技能等納入考核范圍并嚴格執(zhí)行，堅絕杜絕“平均主義。針對內控執(zhí)行薄弱、員工技能不強等特點，重點加大對差錯率和員工技能的考核，實現考核有重點、有成效、可操作。
四、交流溝通
團結非常重要,平時發(fā)現問題后,及時與各位柜員進行針對性溝通并不定期交流,這樣可以消除隔閡,使我們整個團隊目標一致、步調一致,同心協(xié)辦、密切合作,從而達到最佳工作效果和最高工作效率。
五、歸納總結
利用歷次檢查報告整理出問題臺賬，對照自身不足，查缺補漏，把屢查屢犯的問題歸納整理，定期回顧，設置“月輔導”制度，參照聯(lián)社會計輔導方式，由會計主管在每月末對本月重點業(yè)務、賬簿、開戶申請書等進行輔導式檢查，對發(fā)現的問題，當場指出并及時整改；季末最后一月為處罰類檢查，即對本季度己發(fā)現兩次的能避免的錯誤，如再出現，將處以經濟處罰，提高賬款質量。
其次在日常業(yè)務辦理的過程中，為柜員準備一個筆記本，使每位員工善于總結出自己的一套“武林秘籍”，里面記載有比較復雜業(yè)務的操作流程例如對公賬戶開戶、查詢凍結扣，出售支票、電票辦理等業(yè)務流程、注意事項、資料留存等內容，方便柜員記憶，提高辦理速度和合規(guī)性。
