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農村金融時報-農金網廣東訊（記者田耿文 通訊員劉曉丹）今年以來，潮州農商銀行貫徹落實監管部門持續深入做好“內控合規管理建設年”的工作部署及全行“十四五”發展戰略規劃，制訂合規建設行動方案，細化提升計劃，打造促進業務發展的增值型合規體系，合規管理水平再上新臺階。
優化機制，找準合規管理“支撐點”。該行按“排查-優化-培訓-評估”方式，優化制度體系，建立“N”臺賬，完善制度250多件，更新電子書，補齊內控短板。實行逐級適度轉授權及動態彈性調整機制，有效提高條線協作效率。開展合規約談5場次，壓實管理責任。推行“大系統移植+小系統自研”的科技賦能模式，助力發展跑出“加速度”。深化“兩個生態”“六個中心”建設，完善選人用人機制。健全“1+2+3”大監督聯防聯控體系，實施聯席會議、紀檢監察派駐機制，有效整合管理資源。開展“資產質量年”活動，資產質量穩中向好，成立監管業務中心，加強數據治理，健全全面風險管理體系，力促年度監管及內控評價有效提升。
營造氛圍，找準文化引領“結合點”。該行滾動開展案防合規宣講、“一網點一周一案例”宣教、教育學習月、合規培訓等5000多場次，自編《方圓》、合規手冊、服務手冊、監管紅線小冊子，開展辯論賽、工會聯動業務發展活動、合規掛點服務，切實將機制建設“最先一公里”與貫徹執行“最后一公里”有機結合。
導向整治，找準風險防控“關鍵點”。該行“一盤棋”配合人行綜執檢查。按“線下網格化、線上智能化”模式，開展員工行為排查9000多人次，較前2年排查總人次翻一番，網格覆蓋率、排查履職率顯著高于歷年，違規率明顯下降，持續保持案件“雙零”。強化閉環管理，定期通報問題整改情況，薄弱環節對標對表提質增效，目前內外部檢查問題整改率96%，高于去年同期。
嚴管厚愛，找準提質增效“突破點”。該行將合規建設薄弱問題按止損、增值分類管理，一問題一對策加強督導考核，補短強弱。實施OKR管理，突出實績實干導向，員工執行意識明顯增強。建立“三嚴”問責機制，堅持“嚴”字主基調，充分激發責任意識，牢固樹立“合規創造價值”理念。
