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推進依規治行是保證農商行轉型發展的重要前提和必要條件。近年來，江蘇海安農商行圍繞“六個堅持”，開展一系列合規教育和檢查監督，初步形成“不敢違規”“不能違規”和“不想違規”的氛圍。
堅持加強學習教育，提升全員合規理念。全體員工加強對相關法律法規以及農商行規章制度的宣傳學習，筑牢思想防線，有效防范道德風險和操作風險。一是加強法紀意識和職業道德教育。二是開展合規、廉政等主題教育活動。三是積極開展警示教育。
堅持完善內控機制，促進合規體系建設。制度建設是各項工作正常有效開展的基礎，是農商行健康可持續發展的有力保障。該行高度重視內控制度建設，不斷修訂完善各項管理制度和操作流程，強化前中后臺、各崗位、各環節之間的相互監督制約，有效防范操作風險。
堅持依規處理違規，強化合規制度執行。發生違規違紀事件，一方面是對自身要求不嚴，另一方面是違規違紀成本過低。要切實改進這種不正之風，就必須依規處理。目前該行已形成違規積分、經濟處罰、紀律處分相結合的違規違紀懲處體系，所有違規違紀處罰都按照辦法實施。堅持“查必到人、查必有果”原則，認真查處各種投訴舉報，對查實確屬違規違紀行為者，依規從快處理，絕不包庇縱容、絕不姑息遷就，以達到懲前毖后、治病救人的目的，同時對其他員工起到應有的警示教育作用。
堅持狠抓重點環節，確保關鍵領域合規。在依規治行工作中重點抓住以下幾方面關鍵領域：一是把好貸款發放審批關。二是把好大額物資采購關。三是把好進人用人關。
堅持拓寬監督渠道，推進合規監督到位。強有力的監督制約機制，是確保農商行規章制度和廉潔自律各項規定落到實處的基本保證。該行在創新上做文章，在防控上下功夫，構建內外結合的監督體系。在內部監督方面，出臺《員工異常行為監督報告制度》，全面持續地了解、掌握員工的思想動態及行為表現。每月進行一次匯總和集中分析，關注員工的“朋友圈”，及時處置各類異常行為員工，建立起一個延伸到“八小時”之外的員工行為監督網絡。兼職合規員對本單位日常經營管理活動及業務流程操作過程中存在的合規風險點進行日常合規風險事項報告，對本單位有可能遭受經濟損失、重大聲譽損失等重大風險事項進行重大合規風險事項報告，每月對合規管理工作進行總結。在社會監督方面，建立立體化的監督渠道。
堅持合規文化建設，構建合規長效機制。合規文化是企業文化的重要組成內容。堅持開展合規文化建設,構建合規長效機制，對農商行依法合規經營,防范金融風險具有非常重要的現實意義。分析違規事件發生原因，就是缺乏文化的有力支撐。一方面需要看得見的制度，把權力關進籠子，形成有力約束基礎，另一方面就是建設具有農商行特色的合規文化，讓合規文化深入人心。這種文化理念應該是農商行經營管理過程中長期形成的一種文化傳承。它既是一種習慣，也是一種觀念，既是一種行為的養成，更是一種文化的延續，久而久之，合規文化就會成為規范企業員工與行為的準則。
作者為江蘇海安農村商業銀行董事長
